O Processo de solicitação de visto EB-5 é complexo e pode se tornar ainda mais complicado quando os investidores entram no processo com ideias equivocadas ou informações incorretas.
Sua Advogados EB-5 deve identificar e resolver prontamente esses mal-entendidos, pois eles podem afetar as etapas anteriores à solicitação ou durante o período de espera para que o USCIS analise suas petições.
Fonte de financiamento e seleção de projetos para EB-5
Advogado de imigração Carolyn Lee compartilha dois equívocos importantes que ela teve que abordar ao longo deste ano com seus clientes sobre a fonte de fundos. “Um cliente em potencial estava planejando usar a venda de seu negócio nos EUA para seu investimento EB-5. Ao discutir a fonte de fundos com ele, descobrimos que ele pode ter iniciado o negócio enquanto potencialmente fora do status nos EUA. Os fundos podem, portanto, não se qualificar como 'legais'. Esta discussão leva a uma investigação mais aprofundada sobre se a fonte de fundos inicialmente pretendida é viável. Este indivíduo pode ter tropeçado para a frente apenas para descobrir tarde demais que sua fonte de fundos tinha um defeito incurável.”
Lee também se lembra de quando um cliente foi inflexível sobre investir em um projeto específico que oferecia uma taxa administrativa menor e investimento parcial. “Aliás, ele também tinha aprovação I-956F. Conduzimos nossa due diligence no projeto e descobrimos recursos de resgate potencialmente inadmissíveis que não eram prontamente aparentes. Seguindo nosso conselho, o cliente não deu continuidade ao projeto EB-5 e está atualmente considerando outro.”
Enquanto isso, advogado de visto EB-5 Farah Abbas continua lidando com a interpretação errônea sobre o recente Impacto das eleições dos EUA no programa EB-5. “Com toda a retórica em torno da imigração, muitos clientes tinham a impressão de que uma nova administração poderia abolir o programa. No entanto, o programa EB-5 foi promulgado por lei federal. Nenhuma administração pode derrubá-lo unilateralmente. Em vez disso, é necessário um ato do Congresso para revogar o programa EB-5. Além disso, o programa EB-5 existe de uma forma ou de outra desde a década de 1990. Ele sobreviveu em ambos os lados do corredor.”
Advogado Ying Lu também teve que lidar com mal-entendidos envolvendo a fonte de fundos (SOF) de seus clientes chineses. “Muitos investidores não sabem que precisam confirmar a fonte antes de transferir seus fundos. Por exemplo, investidores chineses me ligaram para dizer que pegaram dinheiro emprestado de seus próprios negócios e já tinham começado a transferir os lucros para suas contas bancárias nos EUA. Quando perguntei como eles inicialmente estabeleceram o negócio e financiaram seu grande capital de registro mostrado no registro comercial — digamos, RMB 5,000,000 (cerca de US$ 700,000) — eles frequentemente não conseguiam fornecer evidências suficientes de sua capacidade financeira na época.”
Lu acrescenta: “Eu descrevo essa situação como um problema de 'ovo e galinha'. O empréstimo é o ovo, mas vem da galinha — a empresa. Um SOF bem documentado requer uma explicação plausível de como o 'galinha' foi adquirido. Para investidores da China, as políticas de controle de moeda estrangeira complicam ainda mais as coisas, pois os indivíduos só podem trocar US$ 50,000 por ano. Mover fundos prematuramente, antes de rastrear a fonte corretamente, pode desperdiçar sua cota anual de câmbio de moeda estrangeira se o empréstimo acabar sendo uma fonte inadequada de fundos para seu caso. Eles provavelmente precisam refazer tudo. É por isso que é crucial que os investidores consultem um advogado experiente para determinar o ativo certo a ser usado para seu SOF antes de transferir quaisquer fundos.”
Como a confusão pode custar aos investidores do EB-5 o direito de solicitar o visto, reunimos e explicamos as mais comuns que nossos advogados verificados do EB-5 abordaram na seção de perguntas e respostas do EB5Investors.com.
Os investidores devem ter um mínimo de $ 800,000 em dinheiro para se inscrever
O programa EB-5 permite que potenciais investidores combinem capital de diferentes fontes de fundos, como renda, poupança, heranças, doações, vendas de propriedades, empréstimos e venda de investimentos de mercado para construir o valor de capital EB-5 necessário para investir no programa.
Além disso, o programa permite pagamento parcial, permitindo que os investidores coloquem um valor inicial enquanto obtêm o restante do capital dentro de um período apropriado, muitas vezes dando a eles tempo suficiente para liquidar o restante de seus ativos e transferir. Abbas diz: “As pessoas geralmente presumem que devem ter o valor total do investimento EB-5 disponível, em dinheiro, antes de enviar a petição EB-5. Para muitos, isso pode atrasar uma potencial petição EB-5 por meses, desnecessariamente. O EB-5 Reform and Integrity Act permite explicitamente investimentos parciais, e se tornou um método popular para se candidatar. Sem isso em vigor, os clientes estariam correndo para fazer o investimento total e registrar a petição EB-5 o mais rápido possível, para que possam garantir sua data de prioridade. Agora posso explicar que você pode fazer um investimento parcial no empreendimento EB-5 e, se desejar, pode manter os fundos restantes em outros veículos de investimento, esperar o fechamento das vendas de imóveis ou levar mais tempo para transferir fundos do seu país de origem. Isso tira muita pressão do processo”
Lu acrescenta que outro equívoco comum sobre o valores mínimos de investimento para EB-5 é que $ 800,000 são necessários apenas para projetos de centros regionais, enquanto projetos autônomos/diretos exigem $ 1.05 milhão. “No entanto, o investimento mínimo é realmente determinado se o projeto está em uma Área de Emprego Alvo (TEA) ou um projeto de infraestrutura. TEAs são definidas como áreas rurais ou regiões com alto desemprego. Projetos EB-5 diretos localizados em TEAs se qualificam para o limite de investimento mais baixo de $ 800,000.”
O projeto EB-5 deve retornar o investimento
Não é obrigatório para Investimento EB-5s, seja diretamente ou por meio de um centro regional, para devolver o capital investido. A legislação de imigração não exige a devolução dos fundos como um requisito do EB-5. A capacidade de recuperar fundos após a retirada depende dos termos descritos no contrato de assinatura do projeto e outros documentos, e o Memorando de Colocação Privada.
O centro regional redistribui o dinheiro para evitar que os investidores saiam
Muitos investidores não entendem o conceito de redistribuição, sua importância e como funciona. Porque a lei EB-5 determina que o dinheiro permaneça investido “em risco“de perda até pelo menos o final do período de residência condicional de dois anos do investidor, muitos centros regionais devem redistribuir o capital em outro investimento se o projeto inicial for concluído antes do final dos dois anos.
Todos os projetos que criam 10 empregos e se qualificam para EB-5
Nem todos os negócios funcionam como um projeto EB-5. O principal equívoco é que investir em um negócio dos EUA que cria um mínimo de 10 empregos é suficiente. No entanto, esses empregos devem durar durante o período de sustentação de dois anos, conforme a regulamentação EB-5. Por exemplo, no caso de um investimento direto, comprar propriedade não é suficiente. Os fundos devem ser investidos para permitir que o negócio cresça.
Investir em um negócio já criado é mais fácil e rápido
Diretamente relacionado ao equívoco anterior, a legislação EB-5 permite investir em um negócio em andamento desde que o investimento crie novos empregos e crescimento. Apenas comprar o negócio ou se tornar um stakeholder não é suficiente.
Se o requerente investir em um projeto rural, ele obterá o visto EB-5 mais rápido
Os projetos rurais recebem processamento acelerado e uma alocação maior de vistos EB-5. No entanto, potenciais investidores também devem considerar as outras categorias reservadas: áreas de alto desemprego e projetos de infraestrutura, e projetos que se qualificam como Não Reservados. É importante basear as decisões de investimento na localização, experiência e histórico do desenvolvedor do projeto e do centro regional.
Os investidores não podem deixar os EUA enquanto seu pedido EB-5 estiver sendo analisado
Alguns investidores acreditam que haverá limitações ou restrições de viagem ao solicitar o visto EB-5, especialmente se eles precisam viajar frequentemente de e para os EUA por motivos comerciais ou pessoais. Os indivíduos que já vivem nos EUA e que se inscreveram usando o caminho de arquivamento simultâneo recebem autorizações de trabalho e viagem enquanto aguardam o processamento de suas inscrições. Aqueles que não se inscreveram simultaneamente ainda podem viajar com o Petição de viagem I-131.
O dinheiro da família e dos amigos não é seguro
Receber um presente de um familiar ou de uma empréstimo de um amigo é aceitável e adequado para atender aos requisitos de investimento do programa de visto EB-5. Desde que a origem do dinheiro é documentada e rastreada legalmente.
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