A origem dos fundos dos investidores em um Investimento EB-5 obter um visto EB-5 pode abrir caminho para uma aplicação bem-sucedida ou representar riscos significativos se não for compreendido e gerenciado corretamente. Se não forem abordados, esses riscos podem levar a aplicações atrasadas ou negadas. É útil entender esse conceito antes de iniciar o processo de aplicação com as autoridades de imigração dos EUA.
Durante um webinar recente hpublicado por EB5Investors.com, Marjan Kasra da LawMaks, Irina Rostova do EB-5 Support e Kyle Walker do Green Card Fund discutiram a importância de comprovar uma fonte legal de fundos para um investimento EB-5.
Os profissionais do EB-5 concordaram que a documentação que eles enviarem em sua aplicação EB-5 deve demonstrar totalmente que seu investir fundos é legal. Não fazer isso resultará em atrasos ou recusa das inscrições.
Aqui está o que considerar:
1. Presentes em dinheiro e empréstimos de amigos e familiares são fontes de fundos aceitas se puderem ser legalmente documentados.
Irina Rostova: Se você é um investidor e tem um amigo, parente ou outra pessoa que esteja disposta a lhe dar um empréstimo pelo dinheiro que você precisa para investir em um projeto EB5, você pode pegar esse empréstimo e investir. Você não precisa fornecer nenhuma garantia pessoal para esse empréstimo em relação a ativos pessoais. Isso também é útil para advogados de imigração cuja fonte de fundos dos clientes é complicada, com documentos arquivados há 20 anos. Mas se eles têm um parente ou amigo que tem uma fonte de fundos muito mais fácil que pode ser facilmente rastreada e documentada, é uma estratégia boa e válida que eles peguem dinheiro emprestado de seus amigos para investir em um projeto. Os investidores podem pegar um empréstimo, não apenas de um banco, mas de indivíduos privados. Claro, a fonte de fundos desse indivíduo privado tem que ser documentada completamente e apresentada com a petição.
Os pedidos EB-5 devem enviar documentação completa que verifique a origem legal dos fundos e evite fontes ilícitas ou inexplicáveis.
Marjan Kasra: Não importa se o dinheiro vem de um investidor, uma doação ou qualquer outra fonte, precisamos fornecer ao USCIS pelo menos sete anos de declarações de imposto de renda. Em casos em que as declarações de imposto de renda não são exigidas em certos países ou não são costumeiras, normalmente buscamos auditorias de contadores. Geralmente também coletamos um mínimo de 12 meses de extratos bancários e às vezes até mais, dependendo da situação. Também exigimos verificação de emprego. Para profissionais, precisamos ver suas licenças comerciais ou licenças profissionais para verificar suas fontes legais de renda. O objetivo de fornecer esses documentos é garantir que o USCIS possa verificar se os fundos não são de fontes ilícitas e foram gerados por meios legais.
Irina Rostova: Os presentes são uma parte muito importante dos investimentos do EB-5. Alguns investidores não percebem que seus fundos não precisam necessariamente ser ganhos por eles. Recebemos muitos presentes de pais para filhos, de parentes para o requerente. Doações são perfeitamente aceitáveis como fonte de fundos. Mas você ainda tem que rastrear a origem de como o doador ganhou esses fundos, seja de uma transação comercial, salário, herança, etc. Uma das maneiras mais comuns pelas quais as pessoas mostram sua fonte de fundos ou algumas das fontes mais comuns é a herança de renda empresarial. Além disso, o crescimento do valor imobiliário, especialmente em muitos países asiáticos e do Leste Europeu. Muitas pessoas que compraram imóveis há 15-20 anos os viram crescer cerca de dez vezes. Então, essa é uma fonte de muita riqueza para certas regiões, e lá você documentaria a venda do imóvel, a compra, o crescimento e a fonte de fundos. E então, se o dinheiro vier de uma herança, o USCIS tende a perguntar sobre a atividade legal do indivíduo falecido que passou a herança.
Quanto mais antigos os fundos, mais difícil é documentar sua origem, principalmente no que diz respeito a heranças, o que pode levar a um maior escrutínio ou possível rejeição pelo USCIS.
Irina Rostova: Às vezes, os investidores herdar fundos legalmente, mas eles não têm controle sobre como o indivíduo falecido os ganhou. No entanto, o USCIS perguntará sobre a atividade legal da pessoa cuja herança você recebeu. A maioria dos países mantém documentos em seus arquivos por cinco anos: extratos bancários, declarações de herança e declarações de imposto de renda. Quando um evento aconteceu há mais de cinco anos, fica muito difícil. Às vezes, sabemos o que aconteceu. Sabemos que os clientes ganharam legalmente, mas não temos necessariamente evidências diretas para mostrar isso. E é aí que você pode utilizar evidências indiretas, sejam cartas de antigos empregadores ou livros de pagamento do governo. Talvez algum tipo de artigo público sobre transferências ou vendas de certos negócios. Então é aí que eu acho que sua criatividade como advogado desempenha um papel.
Marjan Kasra: Cinco anos não é o suficiente. Às vezes, preciso voltar até 30 anos. Mas o USCIS está cada vez mais cuidadoso. A razão para isso é porque o Immigrant Investor Program Office (IPO) é composto não apenas por advogados, mas também por contadores forenses, pessoas do FBI e da Fraud Detection and National Security Directorate (FDNS). Eles estão tentando impedir que dinheiro de fontes ilícitas entre nos EUA. Quanto mais voltamos, mais difícil fica mostrar a documentação. Então, muitas vezes, preenchemos as lacunas com declarações do cliente sob pena de perjúrio. Então, recebemos cartas de pessoas que talvez tenham comprado a propriedade desses caras em 2000. Precisamos mostrar evidências indiretas para provar nosso ponto e dar conforto aos nossos serviços de imigração de que você sabe que esse dinheiro foi ganho legalmente. Eu também volto e obtenho uma avaliação da propriedade. A maioria dos países tem uma maneira formal de fazer uma avaliação de propriedade, muito parecida com uma busca de título que fazemos nos EUA. Normalmente, a maioria dos países tem um sistema de inventário quando alguém morre. Uma propriedade que foi passada de geração em geração para nosso cliente, queremos mostrar a certidão de óbito e tudo o que pudermos para provar que é mais provável que o que estamos dizendo seja preciso e verdadeiro.
Os investidores do EB-5 devem usar fundos com a documentação adequada para evitar obstáculos no processo de investimento e solicitação do EB-5.
Marjan Kasra: Eu sempre digo aos meus clientes que precisamos isolar cerca de US$ 1 milhão de fundos facilmente documentáveis. Contanto que você consiga separar uma parte dos fundos que possa documentar adequadamente, nosso trabalho será fornecer soluções.
Kyle Walker: É sobre ser atencioso e estratégico. É sobre escolher o balde certo de um milhão de dólares. E só porque parece que há obstáculos no caminho, com os profissionais certos por perto e uma abordagem atenciosa no front-end, muitas vezes há caminhos, tanto sobre a fonte quanto sobre esse caminho, que é tão crítico.
Ao registrar a petição I-526, os fundos para investimento no programa EB-5 devem estar prontamente disponíveis.
Irina Rostova: Se você tem $ 600,000, mas em dezembro espera receber um bônus e quer fazer o investimento hoje, assinar um contrato e usar seu bônus futuro para pagar o restante, infelizmente, isso não vai funcionar. Esses são fundos futuros. Não podemos fornecer documentação de fonte de fundos e você ainda não os ganhou. Então, o USCIS pode não considerar que você está atualmente contratualmente obrigado e forneceu documentos de fonte de fundos.
A próxima coisa, é claro, é quando você está fazendo um contrato de empréstimo com o centro regional. Como requerente, você é pessoalmente e principalmente responsável por esse empréstimo e por fornecer a garantia de segurança de que essa é uma obrigação legal. Esses são dois tipos de requisitos rigorosos que precisamos considerar para investidores EB5.
Marjan Kasra: É muito específico do cliente. Se alguém está esperando um bônus no final do ano. Mas quem pode dizer que eles não vão perder o emprego antes do final do ano, ou a empresa pode falir? Além disso, há um requisito muito rigoroso, de que a petição deve ser aprovável no dia do arquivamento. Caso contrário, será considerada uma mudança substancial, e eles podem negar [o pedido] apenas com base nisso.
Mesmo após a petição I-526 ser aprovada, o USCIS ainda pode solicitar evidências sobre sua origem de fundos.
Marjan Kasra: Estou vendo muito mais RFEs emitidos para projetos de centros regionais no Estágio I-829. Eles poderiam emitir um RFE a qualquer momento. Nós tivemos um nível de conforto quando tivemos a aprovação do I526. Mas recentemente, acho que eles têm investigado a fonte dos fundos, especialmente no I-829.
Os principais casos jurídicos moldaram os requisitos e regulamentações que envolvem os investimentos EB-5, como a elegibilidade do investidor e a estrutura do investimento.
Marjan Kasra: O primeiro de importância é o Matter of Ho, de 1998, que tornou obrigatório que um plano de negócios [do projeto EB-5] fosse abrangente. Ele deve ter um plano confiável para a criação de 10 empregos. Uma análise detalhada das projeções de empregos do mercado e impacta indiretamente a fonte de fundos.
O segundo caso é o Matter of Izzumi. Ele nos diz que você não pode reembolsar o investidor, e é aí que entra o componente de risco. Ele impede que os centros regionais deem a um investidor qualquer acordo de resgate ou garantia de reembolso.
O terceiro caso é o Matter of Zhang. Em 2019, o Administrative Appeals Office (AAO) tornou legal para investidores utilizar fundos que não eram garantidos por nenhum ativo. Dinheiro é dinheiro, então tornou legal que os fundos não fossem garantidos pelos ativos pessoais dos investidores. Isso abriu a porta para um monte de maneiras diferentes para os investidores e forneceu mais flexibilidade para que eles realmente financiassem seus investimentos.
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