Como se tornar um Centro Regional EB-5 - EB5Investors.com
Noções básicas do EB-5

Tornando-se e operando um centro regional

Centro Regional de Negócios

Por que se tornar um Centro Regional EB-5 em 2025? 

Tornar-se um Centro Regional EB-5 continua sendo uma estratégia poderosa para levantar capital de desenvolvimento de baixo custo, ao mesmo tempo em que oferece a investidores estrangeiros um caminho para a residência permanente nos EUA. De acordo com a Lei de Reforma e Integridade EB-5 ("RIA") de 2022, o programa foi reautorizado até 30 de setembro de 2027 e agora inclui requisitos mais rigorosos de integridade, transparência e conformidade. 

No centro do programa do Centro Regional está um acordo implícito: os investidores estrangeiros contribuem com fundos para um novo empreendimento comercial; os promotores usam esses fundos para concluir um projeto e criar empregos; e os investidores, por sua vez, tornam-se elegíveis para residência permanente (um green card) após cumprirem todos os requisitos. Requisitos EB-5. Fundamental para isso é a criação de pelo menos dez empregos por investidor. Dado o tamanho e a duração da maioria dos projetos de desenvolvimento, normalmente é possível gerar uma reserva de empregos suficiente para atender a esse requisito. 

O modelo do Centro Regional apoia esse processo, permitindo o uso de modelagem econômica para contabilizar empregos diretos, indiretos e induzidos. De acordo com a RIA, pelo menos um desses empregos por investidor deve ser uma contratação direta, por exemplo, funcionário W-2, enquanto os nove restantes podem ser indiretos. Os Centros Regionais podem usar multiplicadores econômicos para demonstrar a criação de empregos, adicionando flexibilidade e escalabilidade ao modelo. 

Uma das características mais atraentes do EB-5 é que o benefício da residência permanente nos EUA normalmente compensa a necessidade de altas taxas de juros. Como resultado, a maioria dos projetos EB-5 são estruturados como modelos de empréstimos com juros baixos, em vez de investimentos em ações. Os investidores geralmente aceitam um retorno anual nominal e esperam o pagamento do principal ao final do prazo do investimento. 

No entanto, os potenciais operadores de Centros Regionais devem estar cientes de que o capital EB-5 não pode ser a única fonte de financiamento para um projeto. Se a parcela EB-5 do capital investido for muito alta, os investidores evitarão o negócio, pois isso aumenta o risco geral para eles. Financiamento EB-5 complementa outras fontes de financiamento, como dívida sênior, capital privado e empréstimos-ponte. O USCIS exige que os patrocinadores do projeto demonstrem que o projeto pode prosseguir mesmo que o valor total do capital EB-5 não seja levantado. 

Como se tornar um Centro Regional EB-5 

Subsídios do USCIS Designação de Centro Regional por meio de um processo formal de solicitação que exige planejamento cuidadoso e o envolvimento de diversos profissionais. O custo total pode variar significativamente dependendo dos prestadores de serviços escolhidos, especialmente aqueles com vasta experiência na preparação de petições EB-5 para atender aos rigorosos padrões do USCIS. 

Normalmente, os candidatos precisarão contratar os seguintes profissionais: 

  • Conselho de imigração 
  • Consultor de valores mobiliários 
  • Consultoria tributária 
  • Economista 
  • Escritor de plano de negócios 

Na maioria dos casos, o escritório de advocacia de imigração desempenha um papel central, gerenciando o processo por meio da coordenação com provedores terceirizados, revisando os materiais enviados e reunindo o Petição I-956 para envio ao USCIS. A partir de agora, a taxa de depósito do USCIS para o Formulário I-956 é $47,695. 

Etapas para se tornar um Centro Regional EB-5 

Obter a designação de Centro Regional EB-5 do USCIS envolve várias etapas, e tanto a documentação necessária quanto os custos associados variam dependendo da preparação do projeto. 

Além de solicitar a designação de Centro Regional (Formulário I-956), Os candidatos são fortemente incentivados a enviar uma solicitação de projeto que possa ser utilizada para o preenchimento do Formulário I-956F, Solicitação de Aprovação de Investimento em Empreendimento Comercial. Este formulário permite que o USCIS analise a estrutura de investimento, a metodologia econômica e os documentos de oferta antes das petições dos investidores.  

Quando aprovado, o projeto se torna um exemplar, o que significa que ele é pré-aprovado para futuros registros de investidores sem precisar estabelecer seus méritos repetidamente.  

Cada novo projeto sob o Centro Regional deve ser submetido separadamente ao USCIS para aprovação por meio do Formulário I-956F. É importante ressaltar que as petições dos investidores (Formulário I-526E) não podem ser arquivados — e as ofertas não devem ser comercializadas — até que o Centro Regional tenha sido formalmente designado e o USCIS tenha emitido um aviso de recebimento confirmando que o pedido do projeto (Formulário I-956F) foi arquivado corretamente.  

Uma nota importante: Todos os indivíduos envolvidos com o Centro Regional e seus projetos devem apresentar dados biométricos e passar por uma investigação de antecedentes. É necessário identificar todas as pessoas físicas que ocupam cargo de autoridade substancial dentro do Centro Regional. Isso inclui qualquer pessoa responsável por tomar decisões operacionais ou gerenciais relacionadas à concentração, securitização, investimento, liberação, aceitação, controle ou uso de capital EB-5 de investidores imigrantes. Proprietários, executivos, sócios gerais e outros indivíduos com tal autoridade decisória devem ser informados na petição do Formulário I-956F e devem enviar o Formulário I-956H, Declaração de Boa-Fé de Pessoas Envolvidas com o Programa do Centro Regional. 

Abaixo, descrevemos as principais etapas e a documentação de suporte necessária para cada fase do processo de inscrição no Centro Regional: 

  1. Definir o Escopo do Centro Regional
    Uma das etapas iniciais mais importantes é definir claramente o escopo geográfico e o foco econômico pretendidos para o Centro Regional. Isso inclui identificar a região que será coberta, delinear os tipos de projetos que planeja patrocinar e estabelecer a estrutura corporativa da organização empresarial, o modelo operacional, o valor do investimento no EB-5 e o capital proposto para cada projeto. Esse planejamento estratégico orientará todos os registros e obrigações de conformidade subsequentes.
  2. Contrate profissionais qualificados
    É essencial contratar profissionais experientes em EB-5. Estes podem incluir advogados de imigração, consultores de valores mobiliários, consultores fiscais, economistas e redatores de planos de negócios. Juntos, eles prepararão a documentação necessária para enviar uma solicitação completa e confiável do Centro Regional ao USCIS.
  3. Desenvolver uma estrutura de conformidade
    A RIA introduziu novas e rigorosas obrigações de conformidade para os Centros Regionais. As organizações devem desenvolver protocolos detalhados para atender aos requisitos de auditoria, relatórios e certificação do USCIS. Esses protocolos devem ser planejados e documentados antes do registro.
  4. Estabelecer sistemas operacionais e de supervisão
    Criar sistemas para gestão contínua, monitoramento de conformidade e relatórios. Isso inclui a preparação para a apresentação dos relatórios anuais obrigatórios, o pagamento de taxas obrigatórias e a realização de auditorias internas. Os Centros Regionais também devem orçar medidas de prevenção a fraudes, como visitas a locais e investigações de terceiros, para se manterem em situação regular perante os requisitos da RIA.
  5. Reúna seus documentos

Uma inscrição bem-sucedida no Centro Regional exige o envio de um conjunto abrangente de documentos que demonstrem a viabilidade, a conformidade e a credibilidade do Centro Regional e de seus projetos associados.  

Aqui está uma lista não abrangente de documentos: 

  • O Formulário I-956 
  • Plano de Negócios Operacionais do Centro Regional 
  • Acordos de Estrutura Societária para propriedade e gestão do Centro Regional  
  • Documentos corporativos (corporação/LLC/LP), documentos de registro, número de identificação fiscal, estatutos, contrato operacional ou contrato de sociedade limitada 
  • Plano de negócios do projeto 
  • Relatório do economista do projeto que inclui a análise da criação de empregos  
  • Manual de conformidade com políticas e procedimentos abrangentes 

Consulte seus consultores profissionais para adaptar os requisitos ao Centro Regional específico e seus projetos. Cada documento deve estar em conformidade com os requisitos do USCIS e refletir os padrões estabelecidos pela RIA. Preparar esses materiais em um formato claro e bem organizado aumentará significativamente a probabilidade de uma adjudicação oportuna e favorável. 

Montando sua equipe de especialistas 

Sua equipe será a base para o sucesso de uma solicitação ao Centro Regional EB-5. Dada a complexidade e os requisitos regulatórios do programa, é fundamental contratar profissionais com expertise especializada em suas respectivas áreas. Juntos, eles garantirão que sua solicitação seja completa, esteja em conformidade e tenha um bom suporte. Essa equipe normalmente inclui um redator de plano de negócios, um economista, um consultor de valores mobiliários e um consultor de imigração — cada um desempenhando um papel vital na preparação de documentos importantes e orientando você durante o processo de aprovação. 

Contrate um advogado experiente em imigração

Contar com um consultor de imigração especializado em questões relacionadas ao Centro Regional EB-5 é essencial para navegar pelos complexos requisitos e procedimentos do USCIS ao longo do processo de solicitação. O consultor de imigração orientará a preparação e o envio da petição de designação de Centro Regional (Formulário I-956) e dos respectivos documentos de aprovação do projeto (Formulário I-956F), garantindo que todos os documentos estejam em conformidade com os padrões do USCIS. 

Além dos registros iniciais, o departamento de consultoria em imigração desempenha um papel crucial no aconselhamento sobre petições de investidores (Formulário I-526E), na resposta a Solicitações de Provas (RFEs) e na assistência à eventual remoção de condições (Formulário I-829). O departamento de consultoria garante que todos os aspectos da petição — desde a documentação até o cronograma — sejam gerenciados de forma eficaz para minimizar riscos e aumentar a probabilidade de aprovação. 

Dado o ambiente regulatório em evolução sob o RIA, advogados experientes em imigração ajudam os Centros Regionais e os investidores a manter a conformidade com as regras atualizadas, incluindo aquelas relacionadas à origem dos fundos, requisitos de criação de empregos e obrigações de relatórios. 

Contrate um redator qualificado de plano de negócios EB-5

Deve-se contratar um redator de plano de negócios experiente, com amplo conhecimento dos requisitos de conformidade do EB-5, visto que o plano de negócios é um dos documentos mais importantes em um processo junto ao Centro Regional. O USCIS avalia os planos de negócios com base nos padrões estabelecidos na decisão precedente da AAO. Questão de Ho, o que exige uma apresentação abrangente e confiável do empreendimento. 

O plano de negócios deve incluir uma análise de mercado completa, identificando os negócios concorrentes e avaliando seus pontos fortes, fracos, produtos e estruturas de preços. Deve definir o mercado-alvo e a base de clientes em potencial do novo empreendimento comercial. 

O plano também deve listar todas as licenças e autorizações necessárias e, se relevante, descrever o processo de fabricação ou produção, incluindo os materiais necessários e as fontes de fornecimento. Quaisquer contratos firmados para aquisição ou distribuição devem ser incluídos. 

Além disso, o plano de negócios deve delinear a estratégia de marketing da empresa, incluindo modelos de precificação, estratégias de publicidade e planos de atendimento ao cliente. Deve descrever a estrutura organizacional da empresa, a experiência dos principais funcionários, as necessidades de pessoal, as descrições de cargos e um cronograma de contratações. 

Por fim, o plano deve apresentar projeções financeiras bem fundamentadas — vendas, custos e receitas — com justificativas claras. Acima de tudo, o plano de negócios deve ser credível, consistente e suficientemente detalhado para apoiar as premissas econômicas e estimativas de criação de empregos centrais à petição EB-5. 

Contrate um economista EB-5 para preparar o relatório de impacto econômico e criação de empregos

Um experiente Economista EB-5 devem ser contratados para produzir uma análise abrangente de impacto econômico e um relatório de criação de empregos para cada projeto patrocinado pelo Centro Regional. Este relatório é um pilar fundamental da aplicação EB-5, especialmente para projetos do Centro Regional, que são permitidos para contabilizar indireto e induzido empregos além do emprego direto. 

Os empregos indiretos — aqueles criados pela atividade econômica a jusante — podem ser contabilizados mesmo que estejam fora dos limites geográficos do Centro Regional, desde que a análise se baseie em metodologias econômicas razoáveis. Para atender aos requisitos do USCIS, o economista deve demonstrar por meio de um preponderância das provas que o investimento de capital do projeto e a contratação direta resultarão no número projetado de empregos qualificados. 

Além da modelagem de criação de empregos, o economista também é responsável por determinar se o local do projeto se qualifica como um Área de Trabalho Alvo (TEA). Isso inclui preparar a análise de dados de desemprego necessária para dar suporte à designação de TEA de acordo com as diretrizes atuais do USCIS. 

Este papel é especialmente crítico, dados os padrões de evidência mais rigorosos sob o RIA. O USCIS agora exige que pelo menos um dos dez empregos atribuídos a cada investidor EB-5 seja um funcionário da folha de pagamento direta W-2. Como os padrões são complexos e sujeitos a escrutínio, é essencial trabalhar com um economista que tenha experiência específica com os requisitos do programa EB-5 e as práticas de adjudicação do USCIS. 

Contrate um consultor experiente em valores mobiliários EB-5

Consultor de valores mobiliários com experiência específica no programa EB-5 deve ser contratado para redigir os documentos de oferta, incluindo o Memorando de Colocação Privada (PPM) e Contrato de Subscrição. Esses documentos não devem apenas estar em conformidade com as normas aplicáveis leis federais e estaduais de valores mobiliários, mas também se alinham com Requisitos do USCIS, particularmente o crítico "em risco" padrão de investimento. 

Para se qualificar sob o Programa EB-5, o capital do investidor deve ser totalmente comprometido e colocado em risco com a finalidade de gerar retorno. A mera intenção de investir não é suficiente. Os documentos da oferta devem refletir claramente que o investimento está sujeito a ganhos e perdas potenciais, sem qualquer retorno garantido ou direito contratual de reembolso. 

Quaisquer disposições que permitam uma colocar, chamar ou resgatar dos fundos do investidor antes da adjudicação final do Formulário I-829 (a petição para remover as condições de residência permanente) pode resultar na rejeição da petição EB-5. Assim, uma linguagem que garanta o retorno do capital ou minimize o risco pode tornar a oferta não conforme. 

Um advogado especializado em valores mobiliários EB-5 também deve aconselhar sobre complexidades adicionais, como reafectação de capital se os fundos forem devolvidos antes do término do período de sustentação do investidor e garantir o alinhamento entre os documentos da oferta, o plano de negócios e os regulamentos do USCIS durante todo o processo. 

Manutenção Anual de um Centro Regional 

A RIA introduziu novas obrigações financeiras e de conformidade anuais para todos os Centros Regionais designados. 

Cada Centro Regional é obrigado a: 

  • Pague uma taxa anual do Fundo de Integridade by Em Outubro de 31O valor da taxa é baseado no número de investidores patrocinados. 
  • Preencha o Formulário I-956G, a Declaração Anual do Centro Regional, que relata a atividade e a conformidade do ano fiscal anterior. Este formulário contém uma $4,470 taxa de arquivamento. 

Esses requisitos contínuos dão suporte à supervisão e execução do USCIS, garantindo que os Centros Regionais mantenham integridade e transparência em suas operações.  

Um Centro Regional deve implementar e manter políticas e procedimentos abrangentes para garantir a conformidade contínua com os Programa EB-5requisitos regulatórios rigorosos. Isso inclui o monitoramento contínuo de seus investidores e o acompanhamento das métricas de criação de empregos para cada projeto patrocinado. Além de atender aos padrões estabelecidos no RIA, os Centros Regionais devem cumprir todas as obrigações de relatórios aplicáveis. USCIS, Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC)e relevante reguladores de valores mobiliários estaduais e locais. 

Para proteger ainda mais a integridade do programa e prevenir fraudes, o USCIS realiza regularmente visitas a Centros Regionais e empresas financiadas pelo programa EB-5. Cada Centro Regional é responsável por cooperar integralmente com essas inspeções, incluindo o fornecimento de qualquer documentação ou informação solicitada relacionada à visita e às operações do projeto. 

Conclusão

Obter a designação de Centro Regional EB-5 pode ser um processo desafiador, que pode levar alguns anos. Ainda assim, existem profissionais qualificados e experientes em EB-5 que podem ajudá-lo em todo o processo. Eles podem e irão aconselhá-lo em seu caminho para o sucesso no EB-5.   

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Nota do autor:  Este artigo tem como objetivo fornecer uma visão geral da nova lei EB-5 sob a RIA. Não se trata de um tratado abrangente. Consulte os profissionais responsáveis ​​para obter uma visão completa e quaisquer atualizações, pois a situação atual é muito fluida e mudanças são esperadas com frequência e em breve. Haverá regulamentações, formulários, declarações de políticas e decisões judiciais esclarecedoras e ampliadas ao longo dos próximos 12 meses, pelo menos, até que o novo processo da RIA se estabeleça e se torne mais claro em muitas questões. Pode até haver legislação adicional.