Um pacote de oferta de projeto EB-5 é um conjunto significativo de documentos no programa de visto EB-5. É essencial para desenvolvedores que buscam financiamento EB-5, pois garante a conformidade legal com as regulamentações, mantém a transparência com os investidores EB-5 e fornece a documentação necessária para atrair capital estrangeiro.
Os principais elementos do pacote de oferta incluem um orçamento do projeto, estudos de viabilidade e econômicos, um plano de negócios, contratos de sociedade limitada, contratos de garantia e memorandos de colocação privada. Esses componentes, em conjunto, dão suporte à solicitação do projeto para uma licença de centro regional e permitem que os desenvolvedores garantam investimentos, protegendo os interesses dos investidores.
Conteúdo
Qual é o pacote oferecido?
Normalmente com 500 a 1,500 páginas, este pacote combina documentação financeira, jurídica e econômica que apoia tanto o pedido de centro regional do projeto (Formulário I-956) quanto seus esforços de marketing de investimento.
O desenvolvedor deve produzir este pacote para garantir o financiamento EB-5, assegurar a conformidade e manter a transparência com os investidores EB-5.
Por que isso importa
Os desenvolvedores precisam de um pacote de serviços que inclua:
- Cumpra as normas do USCIS e da SEC.
- Demonstre transparência aos investidores, fornecendo detalhes claros sobre o projeto e seus riscos.
- Proteja os investidores por meio de acordos e divulgações formais.
- Qualificar-se para a designação de centro regional e demonstrar capacidade de criação de empregos.
Quem prepara isso?
- • Advogado de Imigração – prepara o formulário I-956 e garante a conformidade com os requisitos do USCIS.
- • Advogado de Direito Societário e de Valores Mobiliários – elabora documentos de investimento como o Memorando de Oferta Privada (PPM) e o Contrato de Sociedade Limitada (LP).
- • Economista – elabora a análise de criação de empregos (estudo econômico).
- • Redator de Plano de Negócios – elabora um plano de projeto em conformidade com os requisitos do USCIS.
- • Consultor de Viabilidade – avalia a viabilidade comercial e financeira.
- • Banco Escrow – garante a segurança dos fundos do investidor até que as condições de liberação sejam atendidas.
Qual é a finalidade do pacote de oferta EB-5?
O principal objetivo deste pacote é apoiar a solicitação dos desenvolvedores para uma licença de centro regional por meio do Formulário I-956, permitindo que o projeto se qualifique para o programa de visto EB-5, e apresentar o projeto a potenciais investidores EB-5 para reunir o capital necessário para o seu desenvolvimento. Outros objetivos incluem:
1. Conformidade Regulatória:
O pacote de oferta garante que o projeto EB-5 esteja em conformidade com os regulamentos do Serviço de Cidadania e Imigração dos Estados Unidos (USCIS) e com as leis da Comissão de Valores Mobiliários (SEC), permitindo que os desenvolvedores captem recursos de investidores estrangeiros de forma eficaz.
2. Transparência:
O documento fornece informações detalhadas sobre o projeto, incluindo objetivo, orçamento, localização, viabilidade econômica e retornos potenciais. Essas informações são cruciais para que os candidatos ao programa EB-5 avaliem a viabilidade e os possíveis riscos do projeto.
3. Garantia ao Investidor:
O pacote inclui documentação como o Contrato de Sociedade Limitada, o Contrato de Garantia Fiduciária e o Memorando de Colocação Privada, que descrevem os direitos e responsabilidades dos investidores, a estrutura de gestão e as salvaguardas financeiras implementadas para proteger os fundos dos investidores.
Qual é o cronograma?
Os desenvolvedores podem captar recursos de investidores EB-5 assim que obtiverem a licença de centro regional. Eles podem gerenciar seu próprio projeto EB-5 ou fazer parceria com um centro já existente. Normalmente, a aprovação leva de 3 meses a 1 ano, e eles precisam contratar terceiros, como advogados e contadores, para elaborar a documentação necessária. Um advogado de imigração cuida do processo de solicitação.
Componentes-chave de um pacote de oferta EB-5
1. Orçamento do Projeto
O pacote deve incluir a finalidade do projeto, o tipo de empreendimento, a localização e o orçamento da construção.
2. Estudo de Viabilidade
O estudo de viabilidade é conduzido por terceiros para avaliar a viabilidade e o valor do projeto, geralmente custando aos desenvolvedores entre US$ 20,000 e US$ 30,000 e levando de três a quatro semanas para ser concluído. Recomenda-se encomendar os estudos de viabilidade e econômico logo no início da elaboração do pacote de oferta.
3. Estudo Econômico
Este relatório de emprego, elaborado por um economista especializado no programa EB-5, analisa os números da construção e a receita do projeto para calcular os empregos diretos e indiretos criados. Utilizando software, o economista avalia os custos do projeto e as categorias de emprego para fornecer informações sobre o número total de empregos gerados pelo projeto.
4. Plano de Negócios
Um plano de negócios para um projeto EB-5 inclui detalhes técnicos. Um redator especializado é contratado; às vezes, o mesmo economista do programa EB-5 fica responsável por ele. Os custos variam de US$ 5,000 a US$ 15,000, e o processo leva algumas semanas. Antes disso, o estudo econômico precisa ser concluído.
5. Contrato de Sociedade em Comandita Simples
Um contrato de sociedade limitada (LP, na sigla em inglês) é essencial para investidores EB-5, que atuam como sócios comanditários (LPs) em um fundo administrado por um sócio comanditado (GP, na sigla em inglês). Cada investidor contribui com um investimento de US$ 800,000, que é somado às contribuições dos demais investidores. O contrato de sociedade limitada define os direitos do investidor, a duração do investimento e descreve os riscos, como o retorno do fundo e questões relacionadas à origem dos recursos. Ele faz parte dos documentos de oferta exigidos para o investimento.
6. Contrato de garantia
Muitos projetos EB-5 utilizam bancos de custódia, que atuam como intermediários para manter os fundos em contas bancárias seguras. Esse processo envolve documentação e garante que o dinheiro investido não vá diretamente para o fundo, mas primeiro entre em uma conta de custódia. A custódia oferece segurança aos investidores, liberando os fundos somente quando determinadas condições são atendidas, tornando-se um componente crucial dos projetos EB-5.
7. Memorando de Colocação Privada
Um advogado especializado em direito societário elabora o memorando de colocação privada (PPM, na sigla em inglês) para garantir a conformidade com as regulamentações da SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA). O PPM é um documento de divulgação que detalha todo o negócio, incluindo o plano de negócios, o relatório econômico e o relatório de avaliação ou viabilidade. Os mesmos advogados que criam o PPM também preparam a documentação de subscrição, que confirma que os investidores leram o PPM e estão se comprometendo com o projeto.
9. Memorando de Entendimento e documentação do empréstimo
Um Memorando de Entendimento (MOU) ou carta de intenções assinado estabelece os termos para uma Entidade Recém-Criada (NCE) ou Veículo de Propósito Específico (SPV) que reúne o capital de investidores EB-5 para um projeto. O fundo pode funcionar como um fundo de dívida, fornecendo empréstimos a uma Entidade Geradora de Empregos (JCE) para desenvolvimento. Diversas opções de financiamento podem ser utilizadas, incluindo empréstimos sênior, empréstimos mezzanine e investimentos em ações. Embora contratos de empréstimo detalhados possam ser elaborados posteriormente, apenas um MOU é necessário para a solicitação inicial do formulário I-956, o que ressalta sua importância na estruturação do financiamento do projeto.
10. Documentação de assinatura
A documentação de subscrição resume o processo de investimento e indica que o signatário analisou o pacote de oferta.
Quem faz o que?
Cada profissional tem um papel específico no processo, garantindo que toda a documentação e os estudos necessários sejam tratados adequadamente.
- • Relatório/Avaliação de Viabilidade: Uma empresa terceirizada especializada em estudos de viabilidade.
- • Documentação de garantia: O banco de garantia, em colaboração com o advogado do projeto.
- • Acordo de Sociedade Limitada e Memorando de Colocação Privada (PPM): Advogado especializado em direito societário.
- • Plano de Negócios: Redator de planos de negócios.
- • Estudo Econômico: Economista EB-5.
- • Petição I-956: Advogado de imigração EB-5
