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Guia EB-5

PASSO 1: Requisitos EB-5

Por Mitch Wexler e Kristi Ngo

Sob o Programa de Investidor Imigrante EB-5, os cidadãos estrangeiros podem solicitar residência permanente nos EUA investindo capital numa empresa comercial dos EUA, que é usada para criar pelo menos 10 empregos a tempo inteiro para trabalhadores dos EUA. Dependendo da localização do projeto EB-5, o valor do investimento necessário é de US$ 800,000 ou US$ 1,050,000. O cônjuge e os filhos solteiros menores de 21 anos do investidor EB-5 também são elegíveis para receber residência permanente nos EUA.

“EB-5” refere-se à categoria de vistos da Quinta Preferência Baseada em Emprego. Nos Estados Unidos, existem vários caminhos para obter o status de visto e residência permanente ou temporária nos EUA.

Requisitos básicos do EB-5:

  1. O candidato deve ser um investidor credenciado;
  2. O investimento de capital é de pelo menos US$ 800,000 ou US$ 1,050,000, dependendo da localização do projeto EB-5;
  3. O capital EB-5 provém de fontes legais, conforme evidenciado por documentação detalhada;
  4. O investimento EB-5 de risco deve criar pelo menos 10 empregos permanentes e a tempo inteiro para trabalhadores qualificados dos EUA num período de dois anos, geralmente a partir da data em que o requerente recebe a residência permanente condicional; e
  5. O requerente deve envolver-se na gestão da nova empresa comercial, quer através do exercício da responsabilidade de gestão diária, quer através da formação de políticas.

O que um investidor credenciado significa para o EB-5?

Um investidor credenciado é uma pessoa ou entidade autorizada a investir em valores mobiliários que não estejam registrados a Comissão de Valores Mobiliários. Para se qualificar como investidor credenciado, o candidato deve atender a um dos seguintes requisitos:

  • O requerente tem um património líquido superior a 1 milhão de dólares, individualmente ou em conjunto com o cônjuge (excluindo o valor da residência principal);
  • O requerente obteve um rendimento anual superior a $200,000 (ou $300,000 se combinar o rendimento com o cônjuge) em cada um dos dois anos civis anteriores, com a expectativa de manter o mesmo rendimento no ano em curso; ou
  • O candidato possui certas certificações, designações ou credenciais profissionais.

Geralmente não há restrição de nacionalidade – um investidor de qualquer país pode solicitar um visto EB-5. Também não há limitação formal de idade. Um menor de 18 anos de idade é elegível para se tornar um investidor EB-5 de acordo com a Lei Uniforme de Transferências para Menores (UTMA). A UTMA autoriza um menor a receber um presente, como dinheiro, sem o supervisor de um tutor ou curador. Através da UTMA, um indivíduo pode transferir fundos para seu filho menor para permitir que ele seja o investidor principal em uma petição EB-5.

Qual é o investimento mínimo de capital para EB-5?

O investimento mínimo padrão do EB-5 é de US$ 1,050,000. Se o investimento for em um local designado área de emprego direcionada (“TEA”), então o requisito mínimo de investimento é de US$ 800,000. Uma TEA é definida como uma área rural ou uma área que registou um elevado desemprego de pelo menos 150% da média nacional. 

Regulamento de Modernização do Programa de Investidores Imigrantes EB-5 (“Regra de Modernização EB-5”), publicada pelo Departamento de Segurança Interna (“DHS”) e que entrou em vigor em 21 de novembro de 2019, mudou a forma como os TEAs são designados. A Regra de Modernização EB-5 eliminou a prática de longa data de designações estaduais de TEAs e reserva autoridade exclusiva para delegar TEAs ao DHS. Conseqüentemente, as petições dos investidores devem conter evidências suficientes que demonstrem que a localização do projeto EB-5 atende à definição de TEA para se qualificar para o limite de investimento reduzido. A Regra de Modernização EB-5 também restringiu a forma como os setores censitários poderiam ser agregados para se qualificarem como um TEA de alto desemprego.

Fonte de recursos para aplicações EB-5

O maior obstáculo para muitos candidatos é comprovar a origem legal dos seus fundos de investimento EB-5. A análise da origem dos fundos exige que o requerente demonstre que o seu capital de investimento, incluindo quaisquer taxas administrativas pagas aos centros regionais, foi obtido através de meios lícitos. Além disso, o requerente deve traçar o percurso dos fundos desde o ponto de aquisição até ao momento em que são depositados no banco ou na conta de garantia da nova empresa comercial.

Exemplos de fontes comuns de recursos e documentação incluem:

  • Ganhos altos: Se o investimento for baseado em riqueza acumulada, o requerente deverá apresentar extrato contabilístico, extratos bancários e declarações fiscais referentes, pelo menos, aos 5 anos anteriores. Os extratos bancários do requerente devem demonstrar a acumulação de capital durante o período relevante. O candidato também deve comprovar seu emprego por meio de cartas de verificação de emprego, contratos de trabalho e registros de folha de pagamento.
  • Venda de Ativos: Se o investimento for proveniente da venda de um activo, o requerente deve isolar as transacções relacionadas e incluir documentação comprovativa da venda (por exemplo, recibos, contratos, livros de stocks, escrituras, acordos de compra, extractos bancários que demonstrem o recebimento dos rendimentos). O requerente deverá comprovar ainda a aquisição original do ativo.
  • Presentes ou empréstimos pessoais: A origem legal dos fundos das doações deve ser demonstrada. Os presentes devem então ser rastreados desde o doador até o destinatário, e as circunstâncias do presente devem ser explicadas em uma declaração suplementar. Da mesma forma, os empréstimos pessoais exigem a comprovação de uma fonte legal. De forma conservadora, o empréstimo deve ser garantido por bens pessoais do mutuário.
  • Empréstimo da empresa ou distribuição de lucros: Se os fundos de investimento derivarem de uma empresa, o requerente deverá comprovar as operações comerciais e financeiras da empresa (por exemplo, documentos de constituição de empresa, demonstrações financeiras e registos fiscais da empresa, bem como contratos comerciais e faturas). Também é importante estabelecer que a empresa autorizou a distribuição de lucros ou empréstimo, e que tal distribuição de lucros ou empréstimo foi baseada na participação acionária do requerente na empresa.

Centro Regional EB-5 ou opção de investimento direto EB-5?

Existem duas opções para um investimento EB-5: 1) investimento direto ou 2) investimento em centro regional. Os investimentos do Centro Regional são substancialmente mais populares do que os investimentos diretos. Para ilustrar, no exercício financeiro de 2019, houve 414 investimentos diretos EB-5 e 9,064 investimentos EB-5 em centros regionais.

Um investimento direto EB-5 é mais adequado para um investidor que deseja possuir e estar diretamente envolvido na operação do novo empreendimento comercial. O investidor deve ter conhecimento das práticas empresariais, pois esta opção exige mais tempo e esforço. O investidor deverá também formular um plano de negócios que projecte a criação de dez empregos a tempo inteiro para trabalhadores qualificados nos EUA no prazo de dois anos após se tornar um residente permanente legal condicional. Um trabalhador qualificado dos EUA é cidadão dos EUA, residente permanente legal, asilado ou refugiado. Os empregos criados para trabalhadores não imigrantes ou membros da família do requerente não se qualificam.

Em vez disso, o candidato pode optar por investir num projeto de centro regional. Um centro regional é uma entidade empresarial, designada pelo USCIS, que coordena investimentos estrangeiros EB-5 dentro de uma área em conformidade com a estrutura de decisão estatutária, regulatória e precedente EB-5.

Um investimento em centro regional é mais adequado para um investidor que prefere um investimento de capital principalmente passivo em vez de gerir as atividades diárias do negócio. O maior apelo de um investimento num centro regional está relacionado com a criação de emprego. Para satisfazer os dez empregos a tempo inteiro necessários, o centro regional pode contar não apenas os empregos directamente criados pelo projecto EB-5, mas também todos os empregos indirectos ou induzidos criados como resultado do projecto. Os projetos EB-5 patrocinados por um centro regional calculam a criação de empregos com a ajuda de um economista, que gera um relatório utilizando metodologias económicas ou estatísticas específicas. Em contraste, com um investimento EB-5 direto, apenas os empregos criados diretamente pela empresa podem contar para o requisito de criação de dez empregos e devem ser demonstrados através dos registos da empresa e da folha de pagamento.

Custos Relacionados ao EB-5

O investimento EB-5 é um investimento de capital que deve ser sustentado por um período de tempo definido pelos regulamentos EB-5 e pelos acordos do projeto. O plano é que o projeto retorne o capital de investimento assim que certas condições forem atendidas.

A taxa do USCIS para preencher o Formulário I-526 inicial, Petição de Imigrante por Investidor Estrangeiro, é de US$ 3,675. Para remover as condições de residência condicional do requerente, o requerente deve apresentar o Formulário I-829, Petição do Investidor para Remover as Condições do Status de Residente Permanente, durante os meses 21-24 do período de dois anos do green card condicional do requerente. A taxa de registro do USCIS para a petição I-829 é de US$ 3,750. As taxas de registro do USCIS estão sujeitas a alterações. 

Os Centros Regionais normalmente cobram uma taxa administrativa para administrar os fundos do projeto EB-5. As taxas administrativas variam entre centros e projetos regionais, mas normalmente ficam na faixa de US$ 50,000.

Limite e retrocesso do visto EB-5

A cada ano fiscal, 7.1% de todos os vistos baseados em emprego, aproximadamente 10,000 vistos, são atribuídos a investidores estrangeiros EB-5. Isto resulta em aproximadamente 3,000 vistos emitidos anualmente para investidores EB-5, uma vez que os vistos atribuídos a familiares contam para o número de vistos anuais.

Dos vistos atribuídos ao EB-5, não mais de 7% estão disponíveis para um único país. Os vistos são cobrados no país de nascimento do requerente e não no país de cidadania. No entanto, existem certas circunstâncias em que o requerente pode debitar o seu visto à quota de outro país. O conceito é chamado de “cobrança cruzada”. Um cônjuge pode ser cobrado de acordo com o país de exigibilidade de seu cônjuge. Além disso, um filho menor pode ser cobrado no país de exigibilidade de qualquer um dos pais. 

Uma vez que o número de residência baseada no EB-5 concedido aos requerentes de um determinado país excede a oferta de vistos disponíveis, os requerentes devem esperar até que um número de visto esteja disponível. A data de apresentação do caso torna-se a data de prioridade, que é usada para determinar a disponibilidade do visto. Países como a China Continental e o Vietname, onde o programa EB-5 é um veículo particularmente popular para a residência permanente nos EUA, enfrentam atualmente um grave atraso na obtenção de vistos.

O Congresso tem repetidamente visado o atraso no visto EB-5 como uma área para reforma. Foram propostas uma série de potenciais alterações legislativas para resolver o aumento drástico do atraso em matéria de vistos. As soluções propostas incluem o aumento do número de vistos disponíveis, a eliminação de quotas por país e a contabilização apenas do investidor principal no limite anual de vistos.   

Cronograma do Visto EB-5

O tempo desde o início do processo EB-5 até o recebimento do visto varia muito entre os solicitantes. Devido ao retrocesso do visto, o maior fator que afeta o cronograma do EB-5 é o país de nascimento do solicitante.

O tempo médio de preparação para uma petição I-526 varia de duas a oito semanas, dependendo da complexidade do cenário de origem de fundos do requerente. Assim que a petição I-526 for apresentada, o tempo estimado de processamento do USCIS varia de 35 a 52.5 meses. O USCIS prioriza a adjudicação de petições I-526 com base na disponibilidade de visto. Os requerentes que enfrentam atrasos injustificados no processamento do I-526 podem solicitar um mandado de segurança. Um mandado de segurança é uma ação legal movida em um tribunal federal para obrigar o USCIS a julgar a petição há muito pendente.  

Assim que a petição I-526 for aprovada e um número de visto estiver disponível, o requerente poderá solicitar um visto no Consulado ou Embaixada dos Estados Unidos no exterior. O processamento consular normal leva cerca de seis meses, mas as entrevistas e a emissão do visto são atualmente adiada pela pandemia de COVID-19. Se o requerente estiver legalmente nos Estados Unidos, ele poderá solicitar o ajuste de status sem sair do país. O ajuste do status pode levar de 6 a 24 meses, mas o requerente pode solicitar e receber autorização de emprego e viagem dentro de vários meses. O candidato receberá inicialmente um green card condicional de dois anos. Conforme mencionado acima, dentro dos três meses anteriores ao vencimento do green card condicional, o requerente deve preencher o Formulário I-829 para remover as condições e receber um green card permanente de dez anos. O tempo atual de processamento do USCIS para uma petição I-829 varia de 33 a 54 meses. O requerente permanecerá com status de residência permanente legal até que a petição I-829 seja julgada. Os tempos de processamento do USCIS estão sujeitos a alterações.

Leia sobre a próxima etapa do processo EB-5: Como selecionar um projeto EB-5