Por Richard Kristof
Compreendemos o quanto os operadores de centros regionais estão ocupados e que é difícil encontrar tempo para implementar um novo sistema que substitua suas planilhas e arquivos vinculados. Quanto menos tempo eles terão quando os novos requisitos de conformidade forem transformados em lei? Nunca será o momento ideal para implementar um novo sistema, mas torna-se progressivamente mais difícil quanto mais tempo for adiado.
Um conjunto de ferramentas EB-5 específico para a indústria?
A maioria das subindústrias deve esperar até atingir a massa crítica para que um fornecedor de tecnologia faça o investimento num produto específico do mercado. Agora que a indústria EB-5 atingiu o limite de 10,000 vistos, é hora de haver um conjunto de ferramentas específico. O crescimento de uma indústria pode facilmente ultrapassar a tecnologia disponível para gerenciar e rastrear detalhes críticos.
EB-5 apresenta desafios tecnológicos únicos
Os CRMs tradicionais fazem um ótimo trabalho de rastreamento de leads por meio de um processo de vendas, mas não estão preparados para compreender o relacionamento complexo entre agentes, advogados e projetos. É necessário um esforço deliberado para construir uma plataforma que possa lidar com o fluxo de trabalho, unir os relacionamentos e rastrear os documentos para investimentos EB-5.
Os regulamentos EB5 mudarão significativamente em breve – você estará pronto?
Até recentemente, a supervisão da indústria EB-5 era limitada. Mas agora vários casos de fraude de grande visibilidade colocaram o programa na mira dos reguladores que procurarão provas de que o programa proporciona armazenamento seguro de documentos, a capacidade de rastrear e reportar elementos importantes e a supervisão de fundos. Dada a possibilidade de os reguladores poderem “aparecer” para dar uma vista de olhos aos livros, os operadores devem estar preparados com pelo menos a documentação básica e a prova de que os documentos estão armazenados de forma segura.
Pronto ou não, a mudança está chegando. Se os acontecimentos recentes não foram suficientes para convencê-lo de que um escrutínio adicional não é iminente, não há necessidade de ler mais.
Ainda está lendo? Você está pronto para que os Serviços de Cidadania e Imigrantes dos EUA, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA ou outras autoridades batam à sua porta para examinar os registros do seu centro regional? A indústria EB-5 está sob ataque e, dados os casos de fraude de alto perfil, esse ataque resultará numa abordagem agressiva em relação à indústria. Isto significará potencialmente incerteza e inconveniência para os operadores, enquanto os reguladores “medem a temperatura” da comunidade para determinar até que ponto a prevaricação realmente está generalizada.
Existem dois grupos distintos. Há quem reconheça que isto é sério, e outros que ainda sentem que podem “sempre ser apanhados se precisarem”. Aqueles que se adaptarem a estas mudanças de conformidade regulamentar prosperarão, enquanto aqueles que mantiverem uma filosofia empresarial de “status quo” perecerão. Administrar um centro regional EB-5 usando planilhas e documentos armazenados em servidores inseguros é perigoso e irresponsável.
Melhores Práticas
A mudança acontece em todos os setores e a indústria EB-5 não é diferente. Até que o limite máximo de vistos fosse atingido, havia um pequeno número de centros regionais definindo as regras à medida que abriam novos caminhos. Agora que o número de centros regionais ultrapassa os 800, é necessário que haja a expectativa de um conjunto de melhores práticas que regem a forma como o negócio será gerido, monitorizado e reportado e com isso surge a necessidade de uma solução tecnológica.
Entrada de lixo = saída de lixo
Todos nós já ouvimos essa expressão (GIGO). Refere-se à qualidade e integridade do que você coloca em qualquer sistema. A tecnologia não é uma solução mágica; não curará maus hábitos nem corrigirá a entrada desleixada de dados. O que ele fará é tornar essas coisas óbvias, executando relatórios que tornam as anomalias óbvias – como um relatório que mostra as datas de nascimento de todos os investidores onde, devido a um erro de entrada de dados, um investidor aparece como tendo 2 anos ou mesmo 200 anos de idade. Corrigir erros quando eles são apresentados dessa forma torna tudo muito mais fácil.
Gerenciando relacionamentos complexos
Existem relacionamentos na indústria EB-5 que não são encontrados em outras indústrias. As relações entre agentes, advogados, centros regionais e investidores podem ser abordadas em tecnologia quando esta é construída especificamente para a indústria. Você conseguirá mostrar as relações entre todas as partes móveis ou levará semanas para se preparar? Os reguladores podem chegar sem aviso prévio e esperar que os materiais estejam organizados quando chegarem. Quão organizado você está hoje? Levará horas ou semanas para preparar seus documentos para inspeção? Parece provável que alguns centros regionais bons e honestos se tornarão exemplos apenas porque não conseguem responder facilmente a perguntas básicas durante uma inspeção surpresa.
Quer você use tecnologia ou não, você deve estar preparado para responder a perguntas sobre o seu projeto, o histórico de todos os diretores e as versões atuais de toda a documentação. Imagine a diferença quando os reguladores aparecem e veem um sistema profissional e bem organizado, no qual o acesso remoto temporário lhes permite sair do seu escritório e voltar ao trabalho rapidamente.
Você conhece e confia nas pessoas que apresenta aos investidores?
As verificações de antecedentes certamente fazem parte da devida diligência. No entanto, nunca houve um momento mais importante para os operadores fazerem a autoverificação e disponibilizarem um resumo de alto nível que diz: “todos os nossos principais diretores foram verificados quanto a registros criminais, de crédito e de condução – eles também foram verificados para certificações, trabalhos anteriores e histórico educacional.” Depois das notícias recentes, não há programa que se deva considerar acima da necessidade de alguma diligência focada internamente por parte do seu povo.
Portanto, se você já está organizado e não usa tecnologia, considere colocar seus dados em uma plataforma construída propositadamente para a indústria EB-5, em um momento que exige uma solução tecnológica para aumentar a eficiência. Se você ainda não está organizado, reserve um tempo para fazer isso direito enquanto pode e considere colocar seus dados em uma plataforma compatível antes que seja tarde demais.
Organizado, eficiente e compatível
A desculpa para o uso de tecnologia ultrapassada foi a ausência de um sistema adequado para gerenciar todas as atividades da indústria EB-5. Um CRM tradicional carece da capacidade de formar relacionamentos complexos entre projetos, investidores, agentes, advogados e a montanha de documentos que cada um deles traz para o relacionamento. Os CRMs não contemplam o fluxo de trabalho necessário para processar documentos I-924, I-526 e I-829, juntamente com a infinidade de outras funções orientadas a procedimentos que são mais de natureza de planejamento de recursos empresariais.
Dados os elementos prospectivos, mas inevitáveis, incluídos na Lei de Integridade (S.2415/HR4530), sabemos que o aumento da supervisão federal da indústria EB-5 está chegando de uma forma ou de outra e com base nos recentes casos de alto perfil de EB-5. No caso de fraude, haverá um esforço concertado para eliminar o incumprimento.
Evidências anedóticas sugerem que um centro regional típico pode esperar investir um homem-mês por cada ano de cada projecto para elevar os registos ao nível adequado para revisão a nível da SEC. Se um centro regional tiver dois projetos; um com três anos e os outros dois, seriam aproximadamente cinco meses-homem para trazer todos os registros a níveis aceitáveis. Não é que os dados não existam no centro regional. É o fator de organização e uma variedade de versões de documentos e notas que nunca foram organizadas e finalmente ficaram fora de controle.
Responsabilidades adicionais recairão sobre os operadores dos centros regionais com base na legislação futura, incluindo a exigência de verificação de antecedentes para todos os centros regionais, diretores NCE e JCE e a possível extensão aos principais empreiteiros que realizam trabalhos em projetos EB-5. Os controles para lidar com a liberação do depósito devem estar em conformidade com as melhores práticas estabelecidas no setor.
Embora estas medidas sirvam para fortalecer a nossa indústria, serão um desafio para os operadores que não possuem um plano e as ferramentas de adaptação necessárias.
Considerações sobre tecnologia futura
O mercado EB-5 prepara o terreno para muitos outros veículos trabalharem com investidores. A última consideração é o novo fenómeno de crowdfunding e há muitas possibilidades para os investidores provenientes de projetos EB-5 nos quais a tecnologia pode ser um facilitador. Agora é a hora de conversar sobre como a tecnologia pode ajudar a criar vantagens para os centros regionais que a adotam corretamente.
Richard Kristof
Richard Kristof é o CEO da ISCoA, criadora do EB5 Suite. Sua experiência está em integração de plataformas de vários fornecedores, abordagens baseadas em padrões para desenvolvimento de conteúdo, gamificação, análise preditiva e neurocognição. Como líder em terceirização, ele criou muitos modelos de sucesso para fornecer aos clientes a infraestrutura necessária para administrar seus negócios sem se preocupar com a operação de funções administrativas complexas. Ele tem uma profunda experiência em serviços financeiros que vai desde trabalhar em uma empresa de investimentos com sede em Wall Street até fazer aquisições e investimentos globais.
Ver o perfil completoAVISO LEGAL: As opiniões expressas neste artigo são exclusivamente do autor e não representam necessariamente as opiniões da editora e de seus funcionários. ou suas afiliadas. As informações encontradas neste site pretendem ser informações gerais; não é um aconselhamento jurídico ou financeiro. Aconselhamento jurídico ou financeiro específico só pode ser prestado por um profissional licenciado e com pleno conhecimento de todos os factos e circunstâncias da sua situação particular. Você deve consultar especialistas jurídicos, de imigração e financeiros antes de participar do programa EB-5. Publicar uma pergunta neste site não cria uma relação advogado-cliente. Todas as perguntas que você postar estarão disponíveis ao público; não inclua informações confidenciais em sua pergunta.
