Como um investidor EB-5 pode emprestar fundos para outro solicitante EB-5?

Os empréstimos de familiares são uma forma comum de obter fundos de investimento EB-5. Esses empréstimos geralmente não são garantidos, portanto, você deverá redigir um contrato de empréstimo formal. Você também deve documentar que comprove que os fundos foram realmente transferidos para o membro da família, como uma declaração juramentada declarando que não há outra garantia ou garantia para o empréstimo e que nenhum outro acordo além do estabelecido no empréstimo documentos. O USCIS geralmente pede que a pessoa que empresta o dinheiro documente a origem dos fundos e que a pessoa que toma o dinheiro emprestado documente como pretende reembolsá-los. Tais empréstimos não podem ser garantidos pelos ativos da empresa EB-5.

De acordo com a lei atual, você pode emprestar os fundos ao seu irmão se eles provirem de uma fonte legal de fundos e estiverem garantidos pelos bens pessoais do seu irmão de valor igual ou superior ao valor emprestado. Caso contrário, você deverá doar os fundos ao seu irmão, sem expectativa de que os fundos sejam devolvidos a você após o investimento. Você deve consultar um advogado de imigração EB-5 experiente para obter mais assistência na documentação adequada da transação.

Que eu saiba, não existe nenhuma regulamentação que limite o empréstimo de fundos a seu irmão ou a qualquer outra pessoa para qualquer finalidade legal.

Não há restrições ou regulamentos especiais que proíbam um investidor EB-5 de emprestar ou dar dinheiro a outra pessoa para que essa pessoa use em seu próprio caso EB-5. Tenha em mente, entretanto, que você terá que fornecer evidências extensas sobre onde, como e quando você ganhou legalmente os fundos que planeja emprestar ou dar ao seu irmão. Além disso, existem regras especiais sobre empréstimos utilizados por um investidor EB-5. O investidor deve ser pessoalmente e principalmente responsável pelo empréstimo, o empréstimo deve ser legalmente executável e deve ser devidamente garantido por garantias. O investidor EB-5 também tem o ônus de mostrar a fonte legal de fundos para comprar a garantia em primeiro lugar. Devido à natureza complexa destas questões, você deve consultar um advogado de imigração EB-5 experiente antes de tomar qualquer ação.

Sob certas condições, o investidor EB-5 com uma petição I-526 pendente pode emprestar fundos ao seu irmão para que este possa iniciar o seu próprio processo EB-5 preenchendo uma Petição de Investidor EB-5 no Formulário I-526. No mínimo, você não apenas teria que mostrar uma fonte legal de fundos, mas também mostrar que o empréstimo foi garantido por propriedade de igual valor.

Nada impede um investidor EB-5 de emprestar a outro investidor EB-5 seu irmão, desde que os demais elementos exigidos sejam atendidos (ou seja, fonte legítima de recursos, documento de empréstimo assinado, etc.).

De momento, não existem regras específicas relativamente ao crédito familiar. No entanto, houve propostas para limitar os empréstimos e especificar as circunstâncias em que podem ser concedidos. Você precisaria mostrar a origem dos fundos do seu empréstimo para atender ao requisito legal da fonte de fundos. O empréstimo deve ser demonstrado em condições normais de mercado e, portanto, seria prudente que seu irmão fornecesse uma garantia com valor equivalente ao valor do investimento e executasse uma hipoteca ou outra garantia. Esta segurança não pode estar no próprio investimento do EB-5.

Não há nada que proíba tal ocorrência. É aceitável. Trabalhe com um advogado EB-5 para garantir que tudo seja feito corretamente.

Você pode emprestar ou doar fundos para seu irmão. O ônus da prova recairá sobre você para provar que adquiriu legalmente os fundos que emprestou/presenteou ao seu irmão.

Qualquer empréstimo deve ser garantido pela propriedade do requerente. O requerente precisaria demonstrar como consegue obter os fundos para comprar o ativo que está usando como garantia. Além disso, você precisaria trabalhar com o advogado do seu irmão para documentar a origem dos fundos que está emprestando ao seu irmão. Tudo isso pode ser facilmente realizado com a ajuda de um advogado experiente em imigração de investimentos EB-5.

Se os fundos que você dá ao seu irmão não forem os mesmos que você está usando no seu caso e a fonte legal dos fundos puder ser rastreada até que você faça o presente ao seu irmão, não haverá problema.

Você pode emprestar os fundos a outra pessoa, mas eles não podem ser os mesmos fundos que você usou para financiar o projeto EB-5 em que está. Você terá que mostrar como obteve esses fundos de fontes legais.

Atualmente, é factível. Seu irmão deve demonstrar que possui garantias suficientes para o empréstimo. Caso contrário, uma alternativa é simplesmente doar os fundos ao seu irmão. Observe que, em ambos os cenários, você provavelmente também terá que explicar/fornecer evidências de onde ganhou legalmente os fundos para doar.

Você deverá ser capaz de emprestar fundos ao seu irmão para fins de EB-5 se puder demonstrar que ganhou seus fundos legalmente, transferiu esses fundos para seu irmão e que ele tem garantia contra o empréstimo. Você também pode doar os fundos para seu irmão. Sua inscrição pendente não afetará o processo se você e seu irmão puderem fornecer as provas acima.

Atualmente, não há restrições para fazer esse tipo de empréstimo, a não ser que eles sejam totalmente garantidos pelos bens do seu irmão. Se ele não tiver bens, você deverá doar-lhe o dinheiro.