Como um investidor EB-5 pode manter seus fundos protegidos em depósito?

Um acordo de garantia é um acordo privado assinado entre o centro regional, o investidor e um agente de garantia terceirizado. Os termos podem ser negociáveis. Uma vez assinado, é vinculativo para todas as partes. O interesse do investidor EB-5 está protegido. Para que o centro regional acione o depósito para libertar os fundos, o centro regional tem de apresentar provas de que a condição foi cumprida. Nesse momento, o agente de custódia, geralmente um banco, deverá liberar os fundos e notificar adequadamente o investidor EB-5. A probabilidade de um centro regional desviar secretamente fundos da conta de garantia sem o conhecimento do investidor é muito pequena.

Se o fizerem, estarão violando o acordo de garantia e, provavelmente, as regras da SEC. Violações como esta podem dar origem ao direito de rescisão, em que o investidor poderá exigir o reembolso do seu investimento. Esteja ciente de que alguns projetos de centros regionais permitem o uso de fundos mediante apresentação do I-526 ou até antes, portanto, consulte um advogado EB-5 para revisão da documentação do projeto.

Seu contrato de garantia é com o agente de garantia. O agente não pode liberar os fundos até que os requisitos sejam cumpridos. Peça a um advogado que analise seu contrato.

O acordo de garantia estabelece os termos sob os quais os fundos podem ser liberados. Se os fundos forem liberados antes desse prazo, o acordo foi violado. O acordo deve conter uma seção sobre seus direitos em caso de violação. Certifique-se de realizar a devida diligência em relação à história do centro regional. Seus princípios, histórico, etc.

O investidor e os diretores do projeto assinarão os documentos de oferta de valores mobiliários que poderão indicar claramente que os fundos de investimento pessoais do investidor permanecerão sob custódia até que a petição I-39 seja aprovada. Se o projeto retirar os fundos antes da aprovação, o investidor terá direito de rescisão para solicitar a devolução dos fundos e poderá denunciar esta ação ilegal à SEC.

Você está apontando uma preocupação muito séria. É exatamente por isso que é importante escolher um centro regional com o qual você se sinta confortável. Como tenho certeza de que você sabe, houve alguns casos graves de fraude envolvendo o EB-5. Se você tiver um agente de custódia confiável, seu dinheiro deverá estar bastante seguro – sujeito aos termos do contrato. Seu recurso, caso alguém descumpra o contrato, é processar. Mas você corre o risco de eles perderem o dinheiro ou desaparecerem. Em casos de fraude você deve notificar a polícia, o USCIS e a SEC. Antes de fazer qualquer investimento, considere mais de um investimento, pergunte sobre o histórico e faça sua própria pesquisa. Existem também serviços que farão a devida diligência e avaliarão os riscos envolvidos nos investimentos em centros regionais.

Os documentos de investimento devem impedir distribuições até que as aprovações apropriadas sejam recebidas, a menos que você concorde com uma retirada antecipada de seus fundos. Enquanto a retirada antecipada não for permitida, o depósito não deverá fazer nenhuma distribuição até que as aprovações necessárias sejam recebidas. Se tais distribuições forem feitas contrariamente às instruções, você deverá fazer exigências de reembolso e, em seguida, entrar com uma ação judicial se não receber o reembolso. Você pode estar processando o depósito, o centro regional, a entidade mutuante e/ou a entidade mutuária, dependendo de como os documentos de investimento são lidos e do que realmente aconteceu. Também pode haver outros réus potenciais, dependendo, mais uma vez, da situação.

Muito dependerá do PPM e do acordo operacional da empresa, pois deverão ser abordados os termos da transferência de recursos do depósito. Se a transferência for feita em violação de um contrato, a solução será processar a parte infratora ou proibi-la de transferir os fundos. Tudo isso também depende de acordos de garantia que podem ser utilizados em conjunto com o PPM.

Quando e como os fundos podem ser liberados do depósito para o negócio/projeto são determinados por acordos de assinatura e parceria, documentos de empréstimo, etc. Você deve discutir suas opções, incluindo reportar o negócio à SEC, com seus advogados.

Se o centro regional pode usar os fundos em depósito enquanto o seu I-526 está pendente depende dos termos do acordo de depósito entre você e o centro regional. Dado que o USCIS demora cerca de 14 meses a processar uma petição I-526, o centro regional que necessita dos fundos para desenvolver o projecto pode estipular no acordo de garantia que pode utilizar os fundos quando determinadas condições forem satisfeitas. Você deve ler seu contrato de garantia com atenção. Se o acordo de garantia só permitir que os fundos sejam utilizados quando o seu I-526 for aprovado, o centro regional não poderá utilizar os seus fundos até que essa condição seja cumprida. Caso contrário, eles estarão violando o contrato.

Nos termos do acordo de garantia, o centro regional não pode aceder aos fundos. O banco e o agente de garantia são obrigados por lei a seguir o acordo de garantia. Seu recurso seria contra o banco e o agente de custódia se os fundos fossem de alguma forma liberados antecipadamente ou se fossem liberados de uma maneira que não estivesse em conformidade com o acordo.