Como fazer a devida diligência em um investimento EB5?

Para fazer a devida diligência de imigração, contrate um especialista em leis de imigração EB-5, e para fazer a devida diligência financeira, contrate um consultor financeiro registrado.

A devida diligência dos projetos é fundamental quando se busca o status de residente permanente legal através do programa EB-5. Uma revisão do projecto, dos seus princípios, bem como do próprio centro regional deve ser realizada antes de o investimento ser feito. Ter um advogado de imigração EB-5 experiente explicando o processo e as opções fornecerá algumas informações fundamentais como primeiro passo. Em termos da diferença entre o montante do investimento, os requisitos para ambos os níveis de investimento são os mesmos. A única diferença é que, para se qualificar para o investimento inferior de $500,000, a entidade criadora de emprego onde o seu dinheiro é investido deve estar localizada numa Área de Emprego Alvo.

Se a sua dúvida for em relação a um investimento direto, então a única diferença entre investir num TEA ou em outro lugar é o investimento de capital necessário. Os investimentos em um TEA reduzem o limite padrão de US$ 1,000,000.00 para US$ 500.000.00. Se estiver a investir num projecto de centro regional localizado numa TEA, então beneficiará de um investimento reduzido, bem como de poder contabilizar empregos directos e indirectos para os seus requisitos de criação de emprego.

Você conduziria a devida diligência da mesma maneira que faria para qualquer negócio. No entanto, alguns componentes-chave a serem revisados ​​nos programas EB RC são:

1. É um investimento de capital versus financiamento de dívida?
2. Em que estágio está o projeto?
3. Quantos investidores são necessários?
4. Quantos foram recrutados?
5. Quão sólidos são o relatório económico e o plano de negócios?
6. Quantos i-526 foram aprovados?
7. Quantos i-829 foram aprovados? Estas são apenas algumas das etapas básicas. Você pode considerar contratar uma empresa e/ou advogado para analisar o projeto em potencial para você.

Você deve se envolver em esforços de due diligence para escolher um investimento EB-5 viável. Se você estiver interessado em um investimento reduzido de US$ 500,000, a melhor opção seria realizar a devida diligência dos Centros Regionais aprovados pelo USCIS. O USCIS mantém uma lista de Centros Regionais aprovados em seu site oficial. Muitas vezes, os advogados de imigração serão capazes de orientá-lo sobre que tipo de Centros Regionais historicamente têm estatísticas fortes nas aprovações de petições I-526 e, mais importante, petições I-829 (quando a restrição a um green card condicional de 2 anos é removida e um Investidor EB-5 recebe green card permanente nos EUA). Muitos Centros Regionais permitem que você revise suas ofertas mediante assinatura de um Acordo de Confidencialidade. É altamente recomendável que você peça a um advogado que analise os documentos e o aconselhe sobre as especificidades de um determinado projeto ou projetos, requisitos de investimento e estratégia de saída. Você também é fortemente encorajado a contratar um corretor de investimentos/consultor financeiro qualificado para revisar pelo menos vários Centros Regionais e projetos antes de fazer um investimento em um Centro Regional/projeto específico. De acordo com os regulamentos EB-5, o investimento deve estar em risco para qualificá-lo para este tipo de visto. Os advogados não fornecem conselhos de investimento. No entanto, um advogado de imigração EB-5 e um corretor de investimentos/consultor financeiro ajudam a mitigar o risco, evitando investir em um Centro Regional que não possui estatísticas estabelecidas. Não hesite em entrar em contato com nosso escritório caso tenha mais dúvidas e teremos prazer em discutir os detalhes com você.

A principal diferença é a quantidade de dinheiro envolvida. Normalmente, se alguém consegue encontrar um projeto adequado de US$ 500,000, não deve investir em um projeto de US$ 1,000,000.

Eles têm os mesmos requisitos além dos valores de investimento. Porém, nem sempre é fácil encontrar o TEA.

A devida diligência inclui considerar o retorno do investimento, histórico na obtenção de aprovações I-526 e I-829 e ter uma estratégia de saída viável. Além disso, em qualquer investimento você também deve considerar: Quem são os gestores? Qual é o projeto? Qual é o plano de negócios deles? Qual é o seu histórico de acompanhamento de projetos? A terra está protegida, se necessário, e as licenças estão em ordem? Quão realista é o plano de negócios? Será criado o número necessário de empregos, etc.

O requisito EB-5 exige um investimento de US$ 1,000,000, a menos que a empresa/projeto comercial esteja localizado na TEA (área de emprego alvo) com desemprego superior à média nacional verificada por uma agência governamental. Como existem mais de 250 Centros Regionais aprovados pelo USCIS para reunir investidores e investimentos EB-5 e ajudar os investidores EB-5 a solicitar benefícios de imigração, é muito importante fazer a devida diligência. Embora, como advogado de imigração, eu não apoie ou recomende nenhum centro regional em particular, sugiro que você faça a cada centro regional pelo menos as seguintes perguntas:

1. Quantos casos de EB-5 você resolveu com sucesso?

2. Quantas aprovações I-526 e I-829 você recebeu?

3. Qual é a estratégia de saída para obter o retorno do seu investimento após receber a aprovação I-829?

4. Você tem algum registro de devolução do valor do investimento após a aprovação I-829?

5. O que acontece ou como você receberá seu dinheiro de volta se seu I-526 for negado?

A devida diligência é muito importante na escolha em qual projeto EB-5 você investirá ou se utilizará o EB-5. Existem inúmeros profissionais, advogados de imigração e especialistas em negócios, listados no site EB Investors.com para ajudá-lo neste processo. A questão do TEA é apenas uma das muitas questões que devem ser revistas em qualquer projeto.

Primeiramente sugiro que você trabalhe com um advogado familiarizado com os programas EB5, ele está envolvido nos processos. A devida diligência consiste em examinar cuidadosamente cada parte do projeto e do processo. A devida diligência no sentido de investimento envolveria uma avaliação quanto ao retorno do seu investimento. No sentido EB5, a devida diligência inclui adicionalmente a avaliação da probabilidade de o investimento satisfazer o requisito de 10 empregos completos ao final de dois anos e a diferença entre investimentos EB1,000,000 de US$ 500,000 e US$ 5. A regra padrão é que o investidor EB5 coloque US$ 1,000,000 em risco em um negócio que ele ou ela administrará pessoalmente nos Estados Unidos. Quando a empresa está localizada em regiões designadas pelo estado como tendo alto desemprego, o investimento inicial é reduzido para US$ 500,000. Em ambas as situações, o plano de negócios deve demonstrar que a empresa criará 10 empregos a tempo inteiro num prazo razoável. Se uma pessoa optar por investir como sócio comanditário enquanto o sócio geral administra o investimento, um investimento de US$ 500,000 poderá ser feito em um Centro Regional aprovado pelo USCIS. Tentei simplificar os principais problemas e etapas abaixo.

Etapa 1: Você deseja investir e administrar seu próprio negócio? Ou você quer investir, mas não quer ter seu próprio negócio?

Passo 2: Deste passo em diante, cada passo depende da resposta ao passo 1. Estes passos incluem o desenvolvimento de um plano de negócios ou a escolha de um projeto EB5.

Etapa 3: Se escolher um projeto de Centro Regional EB5, tenha certeza razoável de que o projeto atrairá investidores suficientes para ser concluído e estabelecer 10 empregos em tempo integral para cada US$ 500,000 investidos dentro de um prazo razoável, 2 anos. Como podem os investidores já se ter comprometido com o projecto Regional? Quantos são necessários antes que o projeto possa começar? Quão boa é a análise económica dos empregos criados directa e indirectamente pelo projecto? O Centro Regional tem capital próprio investido no projecto para que os empregos criados por esse capital possam ser contabilizados ao determinar se foram criados 10 empregos a tempo inteiro por cada 500,000 dólares investidos? Que tipo de plano de saída o Centro Regional propôs após decorridos 2 anos? Quais são os fatores de risco a considerar na avaliação do plano de saída? Existe a possibilidade de eu não ter nenhum ganho com meu investimento?

Passo 4: Se for abrir seu próprio negócio, além de montar um plano de negócios, você precisa escolher um local e se organizar legalmente em um estado. Em seguida, comece a adquirir dados para apoiar as projeções do seu plano de negócios e dados sobre a concorrência que a empresa provavelmente encontrará. Certifique-se de que o plano de negócios criará os 10 empregos em tempo integral. Antes de investir, é aconselhável vir aos EUA para investigar minuciosamente o ambiente real onde você espera iniciar o seu negócio. Você terá outros investidores em seu negócio? Você deseja ou precisa que pessoas do seu país de cidadania se tornem empregadores em sua empresa?

Passo 5: Se você deseja administrar seu próprio negócio, mas vai assumir um “negócio problemático”, as tarefas são quase as mesmas. Você precisa de um plano de negócios substancial, mas não precisa criar 10 novos empregos em tempo integral. Seu plano deve mostrar que você manterá por dois anos o número de funcionários que a empresa tinha anteriormente.

Cada investimento específico é único e sua principal questão é se você será aprovado e, depois de dois anos, poderá remover a condição. Revise cada investimento e veja se ele terá sucesso e criará 10 novos empregos.