Quais são os benefícios de transferir capital EB-5 para uma conta de garantia?

Uma conta de garantia é usada para dar ao investidor a tranquilidade de que uma parte neutra manterá os fundos enquanto se aguarda um determinado resultado que seja positivo para o investidor. Este resultado pode ser a aprovação I-526 do investidor. Você não precisa transferir o capital para uma conta de garantia ao avaliar os ativos do investidor. As certificações de activos em contas correntes num banco local não funcionarão. É melhor colocar o capital em depósito ou na conta bancária do NCE.

Para se qualificar para o EB-5, para ser considerado como tendo investido ou em processo de investimento, o capital deve estar comprometido com o novo empreendimento comercial. Uma forma aceitável de demonstrar isto é transferir os fundos para a conta bancária do NCE. Outra forma aceitável é o investidor depositar os fundos numa conta de garantia, nos termos de um acordo de garantia. Os termos do acordo devem incluir uma disposição de transferência automática de modo que quando a petição I-526 for aprovada, os fundos sejam automaticamente transferidos da conta de garantia para a conta bancária do NCE para serem usados ​​no investimento. Realmente não há outra maneira de fazer isso. Certificações de ativos em uma conta bancária local não funcionarão, a menos que seja uma conta de garantia com um contrato de garantia claro para fins de EB-5.

É evidente que as contas de garantia são as melhores, tanto para negócios como para imigração.

A colocação de fundos de investimento numa conta de garantia proporciona aos investidores um período de tempo de "esperar para ver" durante o qual, se a petição I-526 do investidor for negada, ou se o projecto falhar, ou se o governo intervir, como no No caso do Centro de Convenções de Chicago, o investidor pode receber seu investimento principal de US$ 500,000 diretamente do banco ou empresa que gerencia a conta de garantia, e geralmente em questão de dias ou semanas, em vez de esperar que o gerente do projeto EB-5 devolva o capital que podem já ter sido investidos no projeto. Se o principal do investidor for colocado no projeto antes da aprovação I-526, o contrato de subscrição geralmente exige que o gerente do projeto apenas devolva o principal do investidor de acordo com "métodos comercialmente razoáveis", ou ao encontrar um investidor substituto, e este processo pode levar meses. Infelizmente, devido aos tempos de processamento atipicamente longos do USCIS I-526 nos últimos meses, muitas vezes superiores a um ano, a maioria dos projectos EB-5 simplesmente não pode dar-se ao luxo de depositar fundos. Se o fizessem, o negócio provavelmente já estaria obsoleto quando o dinheiro saísse da conta de garantia. Os projectos de investimento directo, no entanto, ainda oferecem frequentemente protecção de contas de garantia aos investidores. Isto porque os projetos de investimento direto são geralmente aprovados em 6 meses ou menos.

Existem inúmeros benefícios em usar uma conta de garantia no contexto EB-5. Por exemplo, permite a todas as partes algum conforto sabendo que uma parte neutra irá reter os fundos até uma data acordada, quando estes forem libertados para o projecto. Em muitos casos, o desenvolvedor está ansioso para que os fundos sejam liberados imediatamente, pois isso ajudaria o projeto EB-5 a avançar. Nesse caso, não ter garantia seria benéfico para o desenvolvedor. Por outro lado, é difícil comercializar um acordo sem garantia para os investidores. Geralmente, os investidores tendem a preferir que os fundos sejam primeiro transferidos para o depósito e que o mecanismo de liberação dependa da aprovação do pedido I-526 do investidor. No que se refere à questão de onde os fundos devem residir durante a avaliação da origem e do caminho dos fundos do investidor, idealmente, nenhum fundo deve ser transferido para uma conta de garantia nos EUA até que a avaliação esteja concluída. Isto pode ser estrategicamente difícil de seguir em alguns casos em que o país de origem do investidor tem restrições anuais de transferência.

Normalmente, a conta de garantia é usada para dar aos investidores tranquilidade quanto à segurança de seu capital investido antes de obterem a aprovação I-526. Se você estiver apenas na fase de avaliação da elegibilidade de um investidor, ou tentando rastrear sua fonte de recursos, o investidor ainda não precisará transferir seus fundos para o depósito. Rastrear a origem dos fundos pode envolver um trabalho tremendo. Embora não esteja claro por que você precisa fornecer a certificação de ativos de um banco local, a certificação/extratos bancários por si só podem não ser suficientes para provar a fonte legal de fundos do investidor. Suas dúvidas indicam que você pode não conhecer os procedimentos básicos e requisitos legais do EB-5. Sugiro que você entre em contato com um advogado EB-5 para proceder corretamente.

O benefício tem tudo a ver com uma boa prática. Tudo depende de como você estruturou seu projeto e do contrato de assinatura. Normalmente, o fundo de investimento não é realmente seu até que a Petição I-526 seja aprovada. Então, faz sentido mantê-lo em depósito até que a petição seja aprovada. Tornaria mais fácil e prático reembolsar o dinheiro do investidor caso o I-526 não fosse aprovado.