Qual a melhor opção para compensar o défice de fundos?

A opção é sua, mas o empréstimo deve ser garantido pelo seu patrimônio pessoal e não pelo projeto EB-5. Você também deve ser capaz de verificar o valor dos seus ativos de uma fonte independente.

Os fundos investidos devem provir de uma fonte legal e essa fonte, incluindo o caminho e o fluxo dos fundos, deve ser totalmente documentada. Não é possível escolher qual opção é melhor, a menos e até que você tenha certeza de qual opção pode ser melhor documentada e comprovada. O investidor tem o ônus de estabelecer que os fundos foram obtidos legalmente por meio de uma preponderância de evidências (“mais provável do que não, ou provavelmente sim”). Se você receber uma parte dos fundos como doação, a origem dos fundos do doador também deverá ser documentada. Você deve consultar um advogado de imigração EB-5 experiente que possa aconselhá-lo sobre tais assuntos. F

O fundo tem que ser seu. Não há problema em pedir emprestado, mas os ativos colaterais devem ser seus. Apenas pela sua descrição limitada, não acho que nenhum deles seja bom. Além disso, você precisa ser um investidor credenciado.

Representamos investidores que adquiriram uma parte e, em alguns casos, a totalidade, dos seus fundos qualificados para EB-5 de terceiros. Como você prevê que tais fundos serão contribuídos por meio de empréstimo, é importante procurar aconselhamento do advogado de imigração EB-5 para garantir que os termos do empréstimo sejam adequadamente documentados e que o empréstimo seja suficientemente garantido por você, o investidor. Além disso, você precisará demonstrar que obteve renda suficiente para adquirir os ativos (bens pessoais ou imóveis) usados ​​para garantir esse empréstimo (conhecido como empréstimo garantido). Se o empréstimo não estiver suficientemente garantido, o fornecimento de fundos ao investidor poderá ser interpretado como um presente do USCIS.

Para a aplicação EB-5, um investidor qualificado deve ser uma pessoa física que, individualmente ou em conjunto com seu cônjuge, tenha um patrimônio líquido mínimo de US$ 500,000, ou um patrimônio líquido mínimo de US$ 250,000, e, durante o último período tributável ano teve, e durante o ano corrente espera ter, uma renda bruta mínima de US$ 100,000 (o patrimônio líquido será determinado excluindo casa, móveis domésticos e automóveis). Além disso, o investidor é definido como um “investidor credenciado”, conforme definido no Regulamento D, ou seja: 1) Qualquer pessoa física cujo patrimônio líquido individual ou patrimônio líquido conjunto com o cônjuge dessa pessoa, no momento da compra, exceda US$ 1,000,000. ; 2) Qualquer pessoa física que tenha tido uma renda individual superior a US$ 200,000 em cada um dos dois anos mais recentes ou renda conjunta com o cônjuge dessa pessoa superior a US$ 300,000 em cada um desses anos e tenha uma expectativa razoável de atingir o mesmo nível de renda no ano corrente; Se você atender a esses requisitos básicos e puder prometer garantias para o empréstimo de terceiros e reembolsar o empréstimo no momento em que a petição I-829 for apresentada, o empréstimo poderá ser qualificado como capital para fins de Eb-5.

Qualquer um dos dois seria bom, mas o empréstimo para capital de investimento exige que ele seja garantido com imóveis ou algum outro ativo tangível. Certifique-se de que o valor do seu ativo tangível possa ser verificado por uma fonte independente.

De qualquer maneira, tudo bem. Mas se eu fosse você, poderia optar pela opção de empréstimo bancário se o empréstimo for baseado apenas em crédito.

Os empréstimos são permitidos, mas devem ser respaldados por seus ativos e você deve provar que o valor do ativo é qualificado para o valor do empréstimo que você está contraindo. Especialmente porque seus ativos podem estar na Rússia, talvez seja mais fácil e melhor vendê-los e você pode vendê-los para uma pessoa nos EUA ou fora, desde que você possa documentar o acordo de venda/compra e mostrar o dinheiro indo da conta dela para a sua ( nos EUA ou no exterior).

A outra maneira é pedir a alguém que lhe dê os fundos restantes. Eles têm que pagar todo/todos os impostos exigidos sobre o presente e você também. Você deve consultar um advogado de imigração experiente e um advogado tributário sobre como fazer isso corretamente. Terei o maior prazer em ajudar no seu caso. Falamos russo.

Com base nos seus fatos, a principal questão em jogo aqui é realmente uma questão de escolha entre duas boas opções. Contanto que qualquer uma das duas fontes possa provar que seu fundo provém de fonte legal, sinta-se à vontade para optar por qualquer uma das duas. No entanto, certifique-se de que qualquer fonte de fundo escolhida possa fornecer documentação completa de que o fundo vem de uma fonte legal.

Ao realizar a documentação, leve em consideração os dois fatores a seguir: 1) pergunte e confirme se a origem de cada um dos dois fundos atende às leis de seus respectivos países, americano ou ucraniano, respectivamente, e 2) tente determinar qual dos dois países pode permitir uma liberação mais rápida de fundos para seu investimento. Além disso, você deve considerar se tanto a documentação completa quanto o próprio fundo podem ser feitos em tempo hábil. Isso pode ser necessário se o negócio em que você deseja investir precisar de financiamento o mais rápido possível. Se precisar de mais informações sobre como solicitar o visto EB-5, entre em contato com nosso escritório.

Não importa, desde que você possa demonstrar que o empréstimo será garantido apenas por seus bens pessoais e não pelo projeto em que você está investindo.

Provavelmente nenhuma das opções que você sugere funcionará. Você tem que provar que é SEU dinheiro EM RISCO. Infelizmente, o USCIS provavelmente concluirá que NÃO é o seu dinheiro que está em risco, mas o dinheiro da pessoa de quem você pediu emprestado, e descobrirá que você não “investiu” um milhão de dólares. A menos que a garantia do seu empréstimo seja sua propriedade. Se você tiver mais dúvidas sobre isso, ligue para meu escritório ou para outro escritório de advogado de imigração para esclarecer o assunto.

Qualquer uma das opções será aceitável para o USCIS, desde que (1) o credor possa provar que a fonte dos fundos é legal (2) o empréstimo seja garantido por ativos detidos por você e (3) você possa provar que adquiriu os ativos legalmente e (4 ) que os activos constituem uma garantia suficiente para o empréstimo.

Contanto que você possa autenticar (contratar um advogado EB-5 como nosso escritório de advocacia ajudará!) Cada dólar usado para o investimento, você deverá ser capaz de preparar uma petição passível de aprovação. Seu investimento deve ser proveniente de seus fundos pessoais e colocado em risco, portanto, analisaremos cuidadosamente os empréstimos que você está contraindo para fins de conformidade. Se você puder revisar a localização do projeto e determinar que ele está em uma área de emprego específica (ou dentro de um grupo de setores censitários contíguos que se qualifica), então você só precisará investir US$ 500,000.