Que recursos os investidores EB-5 têm em casos de fraude?

Não creio que o seguro EB-5 realmente exista; se isso acontecer, será muito caro e provavelmente não valerá a pena. Em caso de fraude, é provável que a SEC esteja envolvida e talvez ajude na recuperação de todo ou pelo menos parte do seu investimento. Quanto ao USCIS, ele está realmente sujeito às leis e regulamentos; se o investidor EB-5 não se qualificar, o USCIS não terá o poder de conceder o status de residente permanente legal (green card).

Você pode registrar uma reclamação junto à SEC ou litigar. Você não receberá um green card do USCIS em caso de fraude. Não existem opções legítimas de cobertura de seguro EB-5, pois seu investimento deve estar totalmente em risco. É aconselhável realizar a devida diligência de um centro regional e de um projeto, revisar cuidadosamente todos os documentos de oferta e que seu advogado os explique antes de assinar e investir; obter informações sobre gerenciamento de centros regionais, desenvolvedores, revisar o histórico do centro regional para aprovações I-526 e I-829, etc.

Pouco recurso de imigração, mas o litígio pode devolver parte ou todo o seu dinheiro, dependendo dos termos dos acordos que você assinou e se há algum dinheiro para devolver. A melhor defesa é uma verificação completa do centro regional em que você investe. Verifique o histórico de imigração, gerentes, leia todos os documentos e peça ao seu advogado que os explique antes de assinar. Se o inglês não for sua língua nativa, insista que eles sejam traduzidos para você.

Não é provável que o USCIS conceda um green card devido a fraude por parte de um centro regional. O proverbial “comprador, cuidado” geralmente será invocado. Além da devida diligência, pode haver algum tipo de seguro que você possa adquirir que o ajudará a recuperar seus fundos.

Um advogado de imigração EB-5 experiente terá experiência para fornecer relatórios de due diligence de imigração para revisão e análise sobre a probabilidade de obter residência permanente. Além disso, você poderá obter um relatório de due diligence de negócios e investimentos sobre a probabilidade de o negócio ser operado por gestores confiáveis ​​e, claro, a probabilidade de fraude será reduzida. Você pode abrir uma ação judicial contra o projeto por fraude e a SEC provavelmente também o fará.

Você poderá registrar reclamações junto à Comissão de Valores Mobiliários ou abrir uma ação judicial.

Responderei sobre as questões de fraude e “seguro”, mas não sobre a emissão do green card. Não existe “seguro” no sentido de uma apólice de seguro que você compra de uma seguradora. Como você sugere, sua própria diligência sobre o investimento é realmente o seu seguro e os termos do negócio específico em que você investe. Sem entrar em detalhes, a devida diligência começa com o histórico do desenvolvedor em projetos de construção ou operações comerciais de qualidade. e do centro regional para projetos EB-5 bem-sucedidos com investimentos devolvidos e aprovações de imigração. Obviamente, há muito que pode ser realizado investigando o próprio projeto específico. Nos termos do acordo, as salvaguardas incluem questões tão importantes como o momento da libertação dos fundos investidos apenas depois de determinados objectivos serem alcançados e a utilização de prestadores de serviços reconhecidos e respeitáveis, como a empresa de garantia que detém os fundos. Se houver falha na devolução de dinheiro ou na continuidade do projeto, mais de uma teoria jurídica pode fornecer fundamentos para buscar a devolução do investimento e de outros valores gastos ou danos sofridos. A fraude é uma teoria se houver deturpações. A oferta de investimento é uma transação de valores mobiliários onde serão aplicadas as leis de valores mobiliários dos EUA, tanto estaduais quanto federais. As divulgações não devem apenas ser precisas, mas também devem ser suficientes para alertar sobre os riscos que você assume como investidor. No caso especial de um investimento EB-5, estes riscos são tanto riscos de investimento como riscos de imigração. Poderão existir deveres fiduciários devidos e questões de conflitos de interesses ou outras violações de deveres, dependendo dos factos específicos.

O USCIS não pode ocupar o lugar do centro regional com o propósito de criar empregos ou concluir um projeto. As regras dizem especificamente que os fundos investidos devem estar em risco. Em caso de fraude, o recurso é feito através dos tribunais. Você pode verificar com um corretor de seguros sério se eles emitiriam uma apólice por meio de alguém como o Lloyd's de Londres, mas provavelmente seria muito caro.

A fraude nem sempre envolve um centro regional. Às vezes isso pode ser feito pelo projeto sem o envolvimento do centro regional. O USCIS NÃO emitirá um green card em caso de fraude. A única maneira de obter um green card é satisfazendo todos os requisitos do programa EB-5. Embora nunca haja quaisquer garantias, alguns recursos possíveis para investidores fraudados seriam abrir uma ação civil, registrar uma reclamação junto à SEC e, possivelmente, apresentar acusações criminais.

Infelizmente, é não para ambos. Ter seguro contra o seu investimento viola a definição do USCIS de participação em um investimento “em risco”. Se o seguro for descoberto, você não terá direito ao green card. Se o projeto falhou devido a fraude, e a falha ocorreu antes de seus números de criação de empregos serem atingidos, então não há nada que o USCIS possa fazer, pois você não atendeu a todos os requisitos para o green card permanente. O recurso do investidor neste tipo de situações limita-se a recursos legais (ou seja, litígios). Portanto, é vital avaliar o projecto, os activos do projecto e, por último mas não menos importante, os proprietários do projecto (centro regional e promotores) antes do investimento real. Não acredite em tudo que as agências de imigração estão lhe dizendo. Analise seus antecedentes, suas histórias e realmente visite o site.