Quais fontes de fundos são aceitáveis ​​para o EB-5?

Todos os fundos listados seriam aceitáveis ​​para fins de investimento EB-5. E sim, para empréstimos pessoais o credor também deve ser capaz de mostrar a sua origem de fundos.

As seguintes opções podem ser opções aceitáveis ​​de fonte de fundos se os recursos do empréstimo forem garantidos pela propriedade de propriedade do investidor EB-5 e o valor da propriedade for igual ou superior aos recursos do empréstimo usados ​​para investimento EB-5: empréstimos de um credor privado (um amigo ou parente) que garante terras agrícolas na Índia; empréstimos de credores privados (um amigo ou parente) garantindo propriedades residenciais ou terrenos na Índia; empréstimo bancário para uma propriedade na Índia. Adiantamentos de dinheiro ou empréstimos pessoais com cartão de crédito dos EUA não são aceitáveis ​​porque empréstimos sem garantia não podem ser usados ​​como investimento EB-5 de acordo com a legislação atual. As doações em dinheiro dos pais são uma ótima fonte de fundos, presumindo que os pais possam fornecer prova de que seus fundos doados vêm originalmente de uma fonte legal de fundos dos pais. Os presentes devem ser devidamente documentados e o caminho dos fundos totalmente rastreado.

É aceitável emprestar de um credor privado (um amigo ou parente) que garanta terras agrícolas na Índia. Emprestar de um credor privado (um amigo ou parente) para garantir propriedades residenciais ou terrenos na Índia é aceitável. Um empréstimo bancário para uma propriedade na Índia é aceitável. Adiantamentos em dinheiro ou empréstimos pessoais com cartão de crédito dos EUA não são aceitáveis. Eles devem ser um empréstimo garantido. Presente em dinheiro dos pais está OK. Quanto a quem empresta ao requerente comprovar a origem dos seus recursos, sim.

Qualquer um pode ser viável. Os fundos de outra pessoa devem demonstrar a origem dos fundos e o relacionamento com você.

Um investidor EB-5 só pode tomar um empréstimo garantido através da garantia de um ativo. Pode ser uma casa, um terreno agrícola na Índia ou em qualquer outro lugar do mundo. Os empréstimos podem ser contraídos junto a instituições financeiras, amigos ou familiares. Adiantamentos de cartão de crédito ou empréstimos pessoais não garantidos não funcionarão. Um presente dos pais é aceitável, desde que eles possam provar a origem dos fundos. Além disso, a pessoa que concede o empréstimo precisará fornecer documentos sobre a origem dos fundos.

Muitos ativos dos quais você possui propriedade e controle pessoal podem se tornar uma fonte legal de fundos. Especificamente, os empréstimos devem ser garantidos por bens pessoais e podem exigir prova da origem do credor. Tudo se resume ao que é mais adequado para cada requerente, o que requer a orientação de um advogado.

Para responder quais fontes de recursos são aceitáveis ​​para o EB-5, respondo cada um dos pontos abaixo. Para “empréstimos de um credor privado (um amigo ou parente) e garantia por terras agrícolas na Índia”, observe que os empréstimos devem ser garantidos pelos próprios ativos do investidor. É aceitável que o investidor possua 39% do terreno. Em relação a “Empréstimos de um credor privado (um amigo ou parente), garantindo propriedade residencial ou terreno na Índia”, é aceitável se o investidor possuir 100% do terreno. Em relação a um “empréstimo bancário para uma propriedade na Índia”, é melhor se o investidor for o proprietário do terreno. Em relação a “adiantamentos em dinheiro com cartão de crédito ou empréstimos pessoais”, não. Eles devem ser garantidos por ativos de investidores. Quanto ao “presente em dinheiro dos pais”, esta é uma excelente opção. E a pessoa que empresta ao requerente deve provar a origem dos seus fundos? A resposta para isso é sempre.

A origem dos fundos deve ser rastreada até sua fonte original. Assim, se você estiver recebendo presentes, deverá ser comprovada a origem da pessoa que lhe deu o presente. Quanto ao empréstimo, embora o USCIS não tenha proibido explicitamente o empréstimo a um indivíduo, eles exigem que a pessoa que empresta o dinheiro tenha adquirido o dinheiro do empréstimo legalmente. Assim, tem havido mais casos de recusa por parte do USCIS utilizando este método e aconselhamos os nossos clientes a obterem o empréstimo num banco ou outras instituições financeiras.

Todas as fontes de empréstimo parecem apropriadas e legais. Além disso, a menos que alguma das fontes contrarie a lei indiana, todas as fontes devem ser consideradas legais. Além disso, é rotina que sejam comprovadas as fontes de como a pessoa que emprestou o dinheiro acumulou seu dinheiro para possuir o imóvel ou o dinheiro que está sendo emprestado ao investidor EB-5. É aconselhável consultar um advogado EB-5 para uma análise mais aprofundada dos seus fatos.

Esta é uma situação em que a questão não é se isso é possível. O foco deve ser qual é o caminho de menor resistência e que permitirá que você seja aprovado com o mínimo de dores de cabeça. Como você observou, há uma chance de que quem quer que seja a fonte de seus fundos tenha que mostrar como os adquiriu legalmente. Mesmo que pudesse, não recomendo que você use adiantamentos de cartão de crédito para financiar US$ 500,000 por motivos óbvios.

Empréstimos sem garantia não são aceitáveis, portanto, empréstimos privados não são aceitáveis. Além disso, o USCIS acredita que empréstimos privados equivalem a lavagem de dinheiro, então não. Um empréstimo garantido por terrenos é aceitável, desde que o investidor seja o proprietário do terreno. Uma doação colateral é aceitável (embora o doador deva provar a origem legal dos fundos).