Quando devo ter os fundos EB-5 prontos em minha conta bancária?

Os fundos EB-5 devem estar disponíveis em uma conta de garantia ou disponíveis para o projeto antes da apresentação da petição I-5 do investidor EB-526. O produto do empréstimo da sua casa pode ser considerado para seus fundos de investimento pessoal. Você é o proprietário da casa e precisa mostrar como o produto da compra da casa foi obtido legalmente. Além disso, você terá que ter meios financeiros para pagar o empréstimo.

Os recursos do empréstimo certamente podem ser considerados uma fonte legal de fundos. Em primeiro lugar, você precisará documentar como ganhou legalmente o dinheiro para comprar a casa. Além disso, as regras EB-5 exigem que o capital seja colocado em risco (que você investiu ou está em processo de investimento) no valor total do capital. Portanto, você já deve ter obtido os fundos e investido-os antes de solicitar o EB-5. Assim, os fundos têm de estar na conta bancária da nova empresa comercial, e não apenas na sua conta bancária, e devem estar em risco, ou seja, comprometidos para serem gastos no negócio. Um bom modelo/plano de negócios conterá todos os detalhes verificáveis ​​e credíveis para projetar como os fundos serão comprometidos e como serão criados empregos a tempo inteiro.

Uma petição I-526 deve ser acompanhada de provas de que o estrangeiro investiu ou está ativamente no processo de investir o capital necessário. As provas devem demonstrar que o peticionário colocou em risco o montante de capital necessário para gerar retorno. A colocação de capital deve ser um compromisso real. As provas podem incluir um extrato bancário, provas de verbas transferidas ou comprometidas para serem transferidas para a empresa criadora de emprego. Você pode usar um empréstimo se for seu ativo que garante o empréstimo e você for a pessoa responsável pelo reembolso do empréstimo. O capital próprio deve ser suficiente para garantir o empréstimo. De acordo com os fatos que você forneceu, os US$ 500,000 devem estar em sua conta bancária antes de você registrar sua petição I-526. A maioria das empresas EB-5 exige que o depósito seja feito em uma conta fiduciária para que o recebimento dos fundos possa ser arquivado com sua petição I-526 como prova de que o capital exigido foi colocado em risco com o propósito de gerar um retorno.

Empréstimo contra sua casa pode ser uma fonte legal de fundos. Você precisa ser capaz de fazer o investimento total ou colocar o investimento total em uma conta de garantia antes de preencher a petição I-526. Isso pode ser feito uma semana antes do depósito ou meses antes do depósito.

Ao registrar o pedido, se você for um investidor independente. Ou quando tiver o dinheiro na conta bancária do centro regional!

Os fundos para uma petição EB-5 devem estar disponíveis no momento em que você assinou o programa. Se você estiver passando por um centro regional, deverá depositar o valor total em depósito. Assim, o plano que você descreveu não satisfará a prática padrão nem funcionará. Consulte um advogado EB-5 ou o centro regional com o qual pretende trabalhar para melhor planejamento e resultados.

Os empréstimos são bons, desde que você seja responsável por eles; os fundos devem estar em uma conta separada no momento do preenchimento do pedido.

O momento em que você deve ter seus fundos EB-5 em sua conta bancária depende do investimento específico do EB-5, e presumindo que seja por meio de um centro regional, do centro regional e do projeto específicos. O empréstimo pode ser de qualquer fonte, mas deve ser garantido. Você certamente precisará ter $ 500,000 em sua conta bancária quando estiver pronto para iniciar o processo, porque transferir os $ 500,000 é a maneira normal de começar. Até esse ponto, você é simplesmente um potencial investidor.

Você pode usar os recursos do empréstimo para investir em um projeto EB-5 e/ou outros tipos de fundos, como economias de ganhos, doações, receitas de venda de propriedades, etc. , etc. Se você planeja investir em um projeto de centro regional aprovado pelo USCIS (US$ 500,000), você precisará ter fundos transferidos para o projeto para se inscrever como parceiro limitado, assinar todos os documentos de oferta e ter prova de investimento e rastreamento de fundos documentação junto com a documentação da fonte legal de fundos no momento do preenchimento de sua petição I-526 no USCIS.

Ele precisa ser enviado ao projeto EB-5 antes de você solicitar o I-526.

O empréstimo obtido deve ser garantido por uma garantia de sua propriedade e a fonte de recursos para a compra dessa propriedade colateral deve ser claramente documentada. Portanto, prepare-se para mostrar na declaração de imposto de renda e nos extratos bancários como você reuniu os fundos para comprar a casa que deseja usar como garantia.

Você deve ter os US$ 500,000 em mãos pouco antes de enviar sua inscrição inicial para o I-526. A exigência legal é que você tenha investido ou esteja em processo de investimento. A última ponta quase nunca é usada. Portanto, é importante ter investido os US$ 500,000 mil antes de apresentar sua petição. Em relação à questão do empréstimo: qualquer empréstimo que você escolher deve ser garantido por seus bens pessoais.

Você precisa investir antes que o pedido I-526 seja apresentado; portanto, sempre que você estiver pronto para enviar seu pacote de inscrição EB-5, o investimento deverá ser transferido de sua conta para a opção de investimento que você selecionou para investir. Contrate um advogado de imigração experiente para ajudá-lo neste processo complexo. Seu advogado de imigração poderá responder a todas as perguntas listadas abaixo e muito mais.

Você precisa comprometer irrevogavelmente os fundos em um projeto de criação de empregos para obter um benefício.

Os fundos devem estar disponíveis antes do envio de qualquer documentação ao USCIS. Os empréstimos podem ser provenientes de qualquer fonte legal, e não simplesmente de empréstimos para aquisição de habitação.