Quando um investimento EB-5 pode vir de empréstimos não garantidos?

É improvável que o USCIS aprovasse uma petição I-526 em que a fonte de fundos incluísse empréstimos pessoais não garantidos, independentemente do país onde o empréstimo foi concedido. O capital qualificado e documentado obtido legalmente nos Estados Unidos pode ser utilizado em um investimento EB-5.

Com base na actual política EB-5, a fonte dos fundos não pode ser insegura. Ou seja, os fundos pessoais de um investidor são a base para a obtenção do estatuto de residência permanente condicional.

Você deve mostrar que corre risco com os fundos. "Os empréstimos utilizados devem ser endividados garantidos por ativos de propriedade do empresário estrangeiro, desde que o empresário estrangeiro seja pessoalmente e principalmente responsável e que os ativos da nova empresa comercial na qual a petição se baseia não sejam usados ​​para garantir qualquer dívida. ." Dependendo se você ou sua esposa farão o pedido inicial, um de vocês terá que presentear o outro com a diferença para somar o valor do investimento. Parece também que você está se preparando para investir num centro regional. [Os US$ 500,000 são separados de taxas como buy-ins, administrativas, legais, etc.] O dinheiro pode vir de uma fonte legal que deve ser totalmente documentada.

O fundo de investimento precisa vir de fontes fora dos Estados Unidos. Dado que a fonte do empréstimo sem garantia é dos Estados Unidos, a combinação dos empréstimos não se qualificaria para efeitos do EB-5.

De acordo com 8 CFR 204.6(e), capital para investimento "significa dinheiro, equipamentos, estoques, outros bens tangíveis, equivalentes de caixa e dívidas garantidas por ativos de propriedade do empresário estrangeiro [investidor imigrante], desde que o empresário estrangeiro [investidor imigrante ] é pessoal e principalmente responsável e que os ativos do novo empreendimento comercial no qual a petição se baseia não são usados ​​para garantir qualquer dívida. O USCIS, numa recente reunião de partes interessadas há algumas semanas, afirmou que irá aplicar esta regra ao julgar o caso. Assim, o seu plano para obter os seus fundos de investimento através de um empréstimo sem garantia não funcionará.

O dinheiro pode vir de cidadãos dos EUA. Os empréstimos não garantidos são problemáticos. Eu consultaria um advogado versado em EB-5 para obter a última decisão administrativa sobre o assunto. Isso muda.

No passado, o USCIS permitia empréstimos sem garantia como fonte de investimento. Lamentavelmente, a política atual é que qualquer empréstimo deve ser garantido com bens pessoais e você deve fornecer a documentação relacionada ao empréstimo e o valor da garantia (que deve ser pelo menos o valor do empréstimo).

Por que não fazer pelo menos uma nota promissória com cada um deles?

Os fundos podem vir de cidadãos dos EUA. No entanto, os empréstimos não garantidos são proibidos. Eles devem ser doados ou empréstimos baseados em garantias garantidas.

Empréstimos sem garantia não são aceitáveis ​​como financiamento para um investimento EB-5. Os fundos devem ser uma doação incondicional ou, se for um empréstimo, o empréstimo deve ser garantido pelo valor dos ativos de propriedade do investidor.