De quem um candidato ao EB-5 pode receber fundos de investimento?

Você não pode usar um empréstimo perdoável. O produto do empréstimo deve ser garantido por seus bens pessoais. Eles devem ser avaliados para obter o valor justo de mercado. De acordo com a legislação pendente, existem requisitos mais rigorosos para que um empréstimo seja concedido por uma instituição credenciada. Uma doação pode ser qualificada, mas deve ser devidamente documentada e um doador (pessoa que faz uma doação) deve demonstrar a origem legal dos fundos doados e, se for uma pessoa dos EUA, apresentar uma declaração de imposto de doação federal ao IRS (Formulário 709).

O empréstimo deve ser garantido com seus bens pessoais. Com um presente, você precisará apresentar extensa documentação sobre os antecedentes do doador.

Um candidato ao EB-5 pode emprestar fundos de terceiros, desde que sejam fornecidas garantias adequadas e você possa receber presentes de terceiros; como uma questão prática que seria limitada a familiares próximos e imediatos. Qualquer empréstimo deve ser garantido por um valor igual de garantia.

Um empréstimo é permitido desde que você seja o principal responsável por reembolsá-lo. Eu estruturaria isso como um empréstimo desde o início. Se por algum motivo eles desejarem perdoá-lo no momento do reembolso, então parece que está tudo bem. Eu não colocaria essa cláusula nos documentos iniciais, para evitar questionamentos do USCIS.

Acredito que o empregador possa cobrir parcialmente os fundos de investimento. A questão é a origem dos fundos. Nos termos do regulamento EB-5, o investidor peticionário tem o ónus de provar que os fundos de investimento provêm de uma fonte legal. Uma fonte legal pode ser um presente ou empréstimo. Nesta situação, o USCIS poderá solicitar ao empregador que forneça alguns documentos sobre como recebeu este financiamento para cobrir parcialmente as necessidades de investimento do peticionário. No entanto, acredito que pode ser estruturado como uma doação ou como um empréstimo, desde que o empregador esteja preparado para fornecer documentação, como uma declaração de imposto de renda ou uma demonstração financeira, para comprovar a origem desse empréstimo/doação.

Tem que ser um presente. Os empréstimos devem ser garantidos pelos bens pessoais do investidor.

Tanto empréstimos como doações, devidamente estruturados e provenientes de fontes legais, são aceitáveis ​​para financiamento de investimentos EB-5. Consulte um advogado para revisão dos documentos que regem a concessão desses empréstimos e doações para garantir que atendam aos requisitos EB-5, especialmente porque sua fonte de recursos vem de seu empregador.

Pode-se receber um presente de qualquer pessoa de acordo com a lei atual, embora um presente do seu empregador possa parecer mais uma renda. Os empréstimos são bons, mas geralmente devem ser garantidos pelos ativos do investidor (que valem mais do que o valor do empréstimo). O empréstimo perdoável mencionado abaixo provavelmente não funcionaria.

Um empréstimo garantido pelos bens do requerente é válido - deve ser garantido e não pode ser sem recurso. Você deve falar com seu advogado de imigração de investimentos sobre o presente, pois é possível que o Congresso limite os presentes a familiares imediatos em um futuro próximo. Penso que um empréstimo "perdoável" seria problemático, pois não seria devidamente garantido pelos seus bens.

Um presente seria uma solução melhor; no entanto, a carta de doação deve ser redigida com muito cuidado para a finalidade da fonte de recursos do EB-5.

Existem muitas maneiras aprováveis ​​de receber fundos. O que funciona melhor para você dependerá de suas circunstâncias e objetivos específicos, que serão melhor determinados contratando advogados de imigração EB-5 experientes. A partir dos seus exemplos, pode haver vários caminhos aprováveis.