Por que o USCIS afirma que o “capital de investimento EB-5 não pode ser emprestado?”

Obviamente há alguma confusão. O capital de investimento pode ter sido emprestado. Capital significa dinheiro, equipamento, inventário, outros bens tangíveis, equivalentes de caixa e dívidas garantidas por activos pertencentes ao empresário estrangeiro, desde que o empresário estrangeiro seja pessoalmente e principalmente responsável e que os activos da nova empresa comercial na qual a petição se baseia não são usados ​​para garantir qualquer dívida. Assim, o capital de investimento pode ser emprestado desde que o empresário estrangeiro seja pessoalmente e principalmente responsável e que os activos da nova empresa comercial na qual a petição se baseia não sejam utilizados para garantir qualquer dívida.

Os fundos de investimento podem assumir a forma de um empréstimo garantido pela propriedade de um investidor (não pode ser garantido pela propriedade de uma entidade empresarial que receba fundos EB-5).

Os fundos podem ser emprestados, mas você deve ser pessoalmente responsável e ter ativos suficientes para cobrir o empréstimo, de modo que a garantia não seja inferior a 100% de cobertura.

O capital de investimento não pode basear-se num empréstimo sem garantia, mas pode basear-se num empréstimo garantido garantido por bens do investidor. Também pode ser um presente.

Os regulamentos de imigração dos EUA estabelecem que o investimento pessoal não pode basear-se em fundos emprestados quando os activos das empresas dos EUA são utilizados como garantia dos fundos emprestados ao investidor.

O empréstimo deve ser estruturado adequadamente e ser realmente um empréstimo. Às vezes, os proprietários de empresas “emprestam” dinheiro da empresa para si próprios, mas sem qualquer obrigação real de reembolsá-lo.

Os fundos EB-5 podem vir de um empréstimo garantido. O dinheiro deve ser garantido por garantias. Um presente é permitido; no entanto, o USCIS não aceitaria um acordo em que você "pedisse emprestado" dinheiro de um parente para o seu investimento. Neste caso, não seria um empréstimo garantido por garantia.

Os fundos de investimento EB-5 podem ser emprestados/através de um empréstimo. No entanto, o USCIS deseja uma garantia com o empréstimo e essa garantia não pode ser o negócio EB-5. Além disso, o empréstimo deverá ser liquidado em dois anos.

A definição regulamentar de “capital” é suficientemente ampla para incluir não apenas coisas de valor como dinheiro, equipamento e outros bens tangíveis, mas também pode incluir a promessa de pagamento do investidor imigrante (uma nota promissória), como desde que a promessa seja garantida por activos que o investidor imigrante possua, o investidor imigrante é responsável pela dívida, e os activos do investidor imigrante não incluem, para este efeito, activos da empresa na qual o imigrante está a investir. Se a pessoa que toma emprestado o dinheiro para investir no EB-5 não tiver a renda ou os ativos que poderiam ser usados ​​como garantia do empréstimo para poder demonstrar que tem capacidade de pagar o empréstimo, então talvez haja ainda resta a questão de saber se a origem dos fundos do investidor pode ser comprovada. A comprovação da origem dos recursos para o sucesso do caso EB-5 é específica e individual de acordo com as circunstâncias de cada investidor. Você deve consultar um advogado EB-5 experiente para discutir sua situação específica e como, por que e de quem você está obtendo o empréstimo, para que a fonte do fundo possa ser rastreada e comprovada adequadamente.

Em primeiro lugar, as declarações no site do USCIS, ou em qualquer outro site, não constituem a lei e os regulamentos que regem o EB-5. O significado desta linguagem é provavelmente que o capital de investimento não pode ser emprestado e garantido pelos activos da nova empresa comercial na qual o capital está a ser investido. Logo acima dessa nota no site, fala sobre “endividamento garantido por ativos de propriedade do empresário estrangeiro” como qualificação para investimento EB-5. É um pouco confuso. Você deve consultar um advogado de imigração EB-5 experiente que possa aconselhá-lo sobre requisitos específicos relativos à sua situação.

Os fundos de investimento poderão ser tomados de empréstimo desde que estejam garantidos por bens pertencentes ao investidor. Você deve consultar seu advogado para discutir essa distinção.

Não pode ser emprestado.