Por que são utilizadas contas de garantia ao investir através de centros regionais EB-5?

Os regulamentos de imigração EB-5 permitem que o investidor já tenha investido (não é necessária uma conta de garantia) ou esteja em processo de investimento (no qual os fundos de investimento podem ser colocados em uma conta de garantia). Todos os fundos de investimento que devem ser investidos devem estar na conta de garantia ou no novo empreendimento comercial antes que a petição I-39 do investidor seja apresentada.

As contas de garantia são usadas para manter o investimento EB-5 enquanto certas condições estiverem pendentes. Alguns projetos retêm fundos até que o I-526 seja aprovado. Alguns apenas até que o I-526 seja arquivado. Alguns o utilizam assim que os procedimentos de assinatura são concluídos (antes mesmo de o I-526 ser arquivado). Geralmente, o USCIS deseja ver o valor total em depósito ou na própria empresa do projeto.

Contas de garantia foram usadas para proteger seu investimento. Você coloca os fundos em uma conta de garantia nos Estados Unidos, demonstrando assim que investiu; no entanto, a liberação dos fundos estava condicionada ao recebimento de uma solicitação EB-5 aprovada. Não é um pré-requisito do programa, simplesmente uma proteção que o investidor pode usufruir.

As contas de garantia são usadas para que a liberação de fundos coincida com um evento como o preenchimento do I-526 ou a aprovação de um I-526. Todos os US$ 500,000 precisam estar na conta antes de você registrar o I-526.

O compromisso é usado para oferecer aos investidores algum grau de conforto e segurança. O uso ou não do depósito depende do projeto EB-5 individual. Alguns projetos não utilizam nenhum depósito e exigem que seus fundos de investimento sejam depositados diretamente em uma conta operacional para uso imediato ou após o preenchimento da petição I-526. Outros projetos têm uma conta de garantia, mas exigem que uma porcentagem dos fundos seja liberada imediatamente e o saldo será liberado após a aprovação da petição I-39 do investidor pelo USCIS. Quanto ao financiamento da conta de garantia - isso geralmente também depende dos requisitos/preferências de um projeto individual. Você precisará ler o contrato de garantia/assinatura de um projeto com muito cuidado para entender se existe uma conta de garantia e, em caso afirmativo, como/quando ela será financiada e usada.

Não é necessária uma conta de garantia para processar um caso EB-5. Na verdade, a maioria dos centros regionais e promotores de projectos prefeririam não utilizar contas de garantia. O detentor do depósito geralmente é um banco ou terceiro que deterá os fundos sob os termos de um acordo de depósito assinado por ambas as partes (o projeto EB-5 e o investidor). Os recursos serão liberados para o projeto mediante a ocorrência do fato gerador no contrato de garantia. Esta liberação geralmente acontecia após a aprovação da petição I-39 do investidor, mas como os tempos de processamento são muito longos (526 meses em média), os centros regionais negociaram gatilhos de liberação antecipada para que o projeto possa começar a usar o dinheiro mais cedo. Existe um equilíbrio ou tensão entre o desejo do investidor de garantir que a sua petição seja aprovada antes da libertação dos fundos e a necessidade do projecto EB-14 utilizar os fundos o mais cedo possível para garantir a viabilidade do projecto. Um investidor inteligente compreenderá que as probabilidades de sucesso do projecto aumentam quando os fundos são disponibilizados para o projecto o mais rapidamente possível ou pelo menos no momento ou perto do momento em que os fundos são antecipados pelo centro regional. Se você tiver dúvidas sobre o acordo de garantia e quaisquer gatilhos de liberação antecipada, consulte um advogado de imigração EB-5 experiente.

Para investimentos EB-5 em centros regionais, o dinheiro é colocado em uma conta de garantia, sujeito ao cumprimento de certas condições. Uma vez atendidas essas condições, os recursos são liberados para o projeto. Se as condições não forem atendidas, o dinheiro será devolvido a você. Para apresentar um I-526, o dinheiro tem de ser realmente transferido e a conta de garantia fornece proteção ao investidor. Sem ele, se as condições posteriores não fossem satisfeitas, o investidor teria de processar o projecto, que poderá já ter gasto o dinheiro. Todos os US$ 500,000 devem ser transferidos para um agente de custódia ou projeto antes que o I-526 seja protocolado.

O acordo de garantia protege você na maioria dos casos e é a prova por escrito de que você pode receber seu dinheiro de volta se o seu I-526 não for aprovado. Eles são todos diferentes, por isso é importante ler com atenção ou pedir ao seu advogado que leia com atenção e explique para você.